摩根大通被指协助加密骗局资金流转

美国加州北区联邦地区法院收到拟议集体诉讼，指控摩根大通在明知Goliath Ventures以私募股权形式运营加密投资资金池的情况下，仍为其提供银行服务。起诉书称，该行在执行“了解你的客户”（KYC）流程时应已察觉异常，却未采取必要措施阻止资金流入，且未持有相关销售许可。

庞氏骗局持续三年 涉案金额逾3.28亿美元

据美国佛罗里达中区检察官办公室披露，Goliath Ventures首席执行官Christopher Delgado于2月24日被捕，若所有指控成立，最高将面临30年联邦监禁。检方调查指出，该骗局自2023年1月运作至2026年1月，期间从超过2000名投资者处募集至少3.28亿美元资金，资金被用于支付早期投资者回报，构成典型庞氏结构。

银行监管责任再受关注

尽管摩根大通首席执行官Jamie Dimon多次公开批评比特币，但此次事件凸显金融机构在处理加密相关交易时的合规盲区。投资者质疑其是否在反洗钱和客户尽职调查方面存在系统性疏漏，尤其是在面对高风险、非传统金融模式的加密项目时。

加密资产存储与交易活动风险上升

此案引发对加密投资平台与传统银行系统间协作机制的关注。一旦银行成为非法资金流转通道，不仅影响机构声誉，更可能触发更大范围的监管审查，加剧市场对资产存储安全性的担忧。