币圈界报道：

国会山警示：加密技术正被深度滥用为跨国诈骗工具

周二，众议院国土安全委员会召开联合听证会，聚焦跨国犯罪组织如何系统性地利用加密货币进行投资欺诈、网络勒索与资金洗白，对美国公民构成严重威胁。

诈骗规模突破历史峰值，跨境资金流动成重灾区

根据联邦调查局2024年互联网犯罪投诉中心数据，全年因网络诈骗造成的经济损失高达166亿美元，其中加密投资类欺诈直接导致58亿美元损失。一个被金融犯罪执法网络列为高风险洗钱目标的柬埔寨实体，在2025年处理的资金总额超过3960亿美元，成为全球数字诈骗体系的核心枢纽。美国当局在同年已没收逾150亿美元涉案资产，并于10月对某关键犯罪集团的146个关联实体实施制裁，创下加密领域最大规模执法纪录之一。

犯罪网络呈现高度组织化与实体化特征

听证会揭示，当前主导市场的诈骗架构并非松散团伙，而是具备真实地产持有、公司注册及国际银行账户支持的工业化运营体系。2026年区块链分析报告指出，该集团在被重点监控后，仅2025年即完成3960亿美元交易量。另一家以强迫劳动园区为据点的跨国犯罪组织，亦于2025年10月被列入制裁名单。

主流“杀猪盘”骗局展现出前所未有的专业性：诈骗者通过数周乃至数月的社交渗透建立情感信任，诱导受害者投入虚假加密平台。一旦资金注入，平台随即关闭并切断联系。赃款则经由空壳公司、多层加密钱包与东南亚专业洗钱渠道快速转移。最新调查显示，人工智能算法正被用于优化信任建立流程，大幅压缩作案周期。

执法成果显著但面临跨境治理困局

美国执法机构近期取得重大突破。北卡罗来纳州单地就追缴超过6100万美元泰达币，2025年10月行动中涉及约127271枚比特币，被认定为美国历史上最庞大的金融罚没行动。全年累计查封非法所得超过150亿美元。

然而，执法核心障碍在于管辖权碎片化。多数犯罪节点位于执法协作薄弱国家，受害者资金常经由美国本土交易所流入海外钱包，形成关键漏洞。为此，国会正在推进立法，拟设立跨部门特别工作组，并赋予对诈骗园区运营方及其金融代理实施定向制裁的权力。

监管方向转向精准打击而非技术压制

本次听证会明确将加密技术本身排除在问题根源之外，转而锁定其被滥用的犯罪主体。这一立场将成为未来监管框架设计的关键前提。业内普遍认为，清晰的合规标准可通过构建受监管通道，有效遏制非法使用场景。若立法将加密视为工具而非基础设施，将决定监管路径是侧重控制技术应用还是强化对犯罪行为的精准打击。