币圈界报道：

跨境转账阈值下调将重压韩国加密交易所

韩国加密货币行业发出预警，新修订的反洗钱法规若获通过，将对本地交易所运营构成严峻挑战。该提案设定超过1000万韩元的跨境加密资产转移即视为可疑行为，触发强制报告义务。

可疑交易申报量恐飙升至百万级

据数字资产交易所联盟披露，现行制度下年度异常交易通报约为六万三千起，而新规则实施后，五大主流平台的报告数量预计跃升至五百四十余万件，增幅高达85倍。这一剧增将严重超出现有合规处理能力。

监管逻辑争议：从“合理怀疑”转向“自动标记”

当前法律仅在机构具备合理依据时才要求提交可疑交易报告，而新提案引入自动化识别机制，使金额门槛本身成为触发条件。联盟指出，此举违背了原有“基于风险判断”的监管原则，构成无差别赋责。

身份核验义务被指缺乏法律支撑

联盟同时质疑新增的客户信息真实性核查义务，认为现行法已涵盖实名认证要求，额外步骤无上位法支持。更关键的是，若因验证失败遭停业处罚，相较传统金融机构更严厉的后果，将导致行业间监管不公。

立法进程加速，执行时间表明确

金融服务委员会与金融情报院于3月公布修订草案，公开征求意见截至5月11日，后续将进入法律审查阶段。预计7月完成定稿，相关条款将于8月20日率先施行，其余部分分阶段于次年1月至8月间落地。

海外平台监管标准待细化

提案还强化对境外虚拟资产服务商的审查义务。联盟强调，企业亟需清晰的风险评估框架以识别高危合作方，否则难以在满足合规要求与维持跨境流动性之间取得平衡。

司法诉讼叠加监管压力

多起针对金融情报院处罚决定的诉讼正持续发酵。法院已撤销对Upbit的三个月部分停业裁决，理由是证据链存在瑕疵；另一家平台则获得六个月暂缓执行令。此前该机构因客户验证缺失及与未注册海外平台交易被重罚。

执法争议加剧行业不确定性

近期又有交易所因类似问题被处以高额罚款并暂停运营三个月。此类司法案例使得反洗钱监管讨论更加复杂，凸显执法尺度与立法边界之间的张力。