币圈界报道：

巴西央行明确加密合规为长期治理原则

监管机构强调，针对Topazio银行所采取的监管行动并非临时性惩戒，而是将作为后续执法实践的重要参照基准。该决定源于Copas委员会调查发现，该银行在2020年10月至2021年9月期间存在系统性合规漏洞。

跨境加密交易未落实尽职审查机制

调查揭示，该行在此阶段开展的场外加密货币兑换业务中，未能建立对第三方受益方的身份验证与资质评估流程，导致高风险交易频发。

相关异常交易占其同期外汇转账总量的63%，并构成主要市场活动的47%。这一比例被认定已严重削弱该机构在国内外汇体系中的公信力。

三项核心风控缺失触发严重违规定性

依据第13.506号法律第四条第四款，委员会判定该行为构成重大违规，处罚结果将用于未来类似案件的执法模板，而非仅限于单一企业追责。

违规行为集中体现在三方面：客户财务状况评估机制缺失、注册流程存在明显缺陷、反洗钱及反恐融资控制体系薄弱。事件曝光后，三位高管同步受到处分：Ademir Julio Schenatto被处以73.2万雷亚尔罚款，并五年内禁止在受监管金融机构任职；Allison Forgiarini Ferreira遭罚47.1万雷亚尔；Haroldo Pimentel Stumpf被罚款35.8万雷亚尔。

监管威慑力延伸至全行业生态

尽管罚款金额引人关注，但央行董事兼Copas委员会主席明确表示，对Topazio实施的商业限制可在必要时直接启动，无需先行完成行政处罚程序，只要满足第13.506号法律规定的适用条件即可。

该表态释放信号：政府将对未建立有效客户识别或交易监控系统的其他企业采取相同制裁措施，预示着加密货币与金融领域监管正迈向更严格、更具前瞻性的管控模式。

数字资产跨境结算纳入传统监管框架

4月30日，巴西央行发布第561号决议，全面禁止所有电子外汇服务提供商使用稳定币或比特币等数字代币进行海外支付。

新规要求所有电子外汇渠道必须遵循传统外汇管理规则或非居民实体账户制度，旨在将数字资产交易从现行监管盲区中剥离，而非全面禁止国内加密转账。

新规定通过强制资金分账存放、定期向央行提交月度报告，并保留交易记录长达十年，显著提升跨境资金流动的可追溯性与透明度，标志着国家金融基础设施对数字资产的整合进入深水区。