币圈界报道：

币安强化印度用户转账合规：身份核验成强制要求

从2026年6月22日开始，币安针对印度地区用户实施新的加密资产流动管理规范。无论金额大小，每一笔通过本地账户发起的存款或提现操作，均须同步提交发起方与接收方的真实身份资料。

交易流程升级：全链路身份信息采集

在资金入金环节，系统将要求上传资金来源方的姓名、永久账号（如Aadhaar）、详细住址及所属行政区；而出金时，则需提供收款人全名、所在城市、国家以及所对接的平台名称。

该政策覆盖所有规模的交易行为，从最低额度到百万级转账均无例外。平台内现货买卖功能不受影响，仅实际资金进出环节触发新规则。

合规动因：响应国际反洗钱标准

此次调整并非币安单方面决定，而是基于印度采纳的金融行动特别工作组（FATF）旅行规则。该机制要求加密服务提供商在每笔交易中记录并传递双方身份数据，以增强跨境资金可追溯性。

根据《防止洗钱法》规定，已在印度金融情报单位注册的交易所需履行与银行同等的KYC与AML义务。与传统金融机构不同的是，币安的新规取消了金额门槛，实现对每笔微小交易的穿透式监管。

用户影响评估：点对点转账面临挑战

对于主要依赖平台内交易的普通投资者，日常操作基本保持不变。但若频繁向外部钱包转移资产、接收其他平台资金或参与去中心化支付场景，当前流程将显著复杂化。

多数个人用户尚未习惯主动收集对方身份证件与居住地等敏感信息，尤其在非正式社交转账中，接收方常拒绝提供此类资料。企业用户则必须建立标准化的信息采集机制，否则将面临合规风险。

监管演进路径：从征税到全面追踪

这一举措是印度自2022年以来构建数字资产治理体系的关键一环。此前已推行30%资本利得税与1%预扣税制度，并强制交易所完成金融情报局备案。未合规平台已被列入屏蔽名单。

旅行规则的落地意味着加密资产不再享有特殊豁免地位，其监管逻辑已完全对标传统金融体系。预计其他持牌交易所也将陆续跟进类似措施，彻底终结匿名转账的可能性。

三步应对建议：提前准备合规基础

首先，确保账户中的个人信息处于最新状态，包括永久账号、住址和联系方式，避免因资料失效导致操作受阻。

其次，在执行任何存款或提现前，预先整理好交易对手的完整信息：入金需准备发送方姓名、身份证号与地址；出金则需获取收款人姓名、所在城市、国家及平台名称。

最后，若涉及商业用途，应制定统一的信息登记流程，如同处理银行汇款一般，从源头建立可审计的数据档案，降低后续补录成本。

未来展望：透明化成为行业常态

随着币安新规正式落地，印度加密市场进入强监管时代。使用受监管平台的用户将不再拥有隐私保护空间，所有转账行为都将具备完整的身份链路记录。尽早适应这一变化，有助于减少未来操作障碍与法律风险。