币圈界报道：

印度加密监管升级：三大交易所须上报大额场外交易明细

据《经济时报》报道，印度金融情报局已向至少三家头部加密货币交易平台发出指令，要求提供单笔金额超过1万美元的场外交易记录，以增强对高净值私人交易的监控能力。

大额私密交易纳入反洗钱核查范围

该机构自2026年1月起将强制要求所有虚拟数字资产服务商保存场外交易完整日志，并追溯此前相关数据。此次行动聚焦于不通过公开订单簿完成的大额私下交易，尤其关注涉及私营实体、信托结构或中介平台的资金流转路径。

监管重心转向资金背后的真实控制者

一名加密中介高层透露：“与散户相比，企业类客户在身份验证上存在更高复杂度。”当交易主体为非上市企业、家族信托或代理机构时，交易所必须穿透至董事、实际控制人及最终受益人层面进行核实。此类链条若嵌入虚假身份或空壳账户，极易造成监管盲区。

场外交易完成后，部分客户倾向于迅速将代币转入个人钱包。一旦脱离交易所托管环境，平台便失去对后续流动性的掌控力。因此，资金来源、初始用途以及转移后的钱包归属，成为执法机构追踪潜在非法活动的核心线索。

从用户注册到交易行为全面收紧合规标准

本次要求是印度将加密行业纳入《防止洗钱法》体系的重要一环。此前，金融情报局已于1月发布新规，强制实施实时自拍认证、地理定位与IP地址追踪，并按风险等级定期更新客户档案。相较之下，此次举措将监管触角延伸至交易所之外，直指隐蔽性更强的大额私密交易环节。

离岸平台面临强制合规压力

印度已启动执法程序，推动境外虚拟资产服务商完成注册并履行报告义务。此前币安因违规被处以225万美元罚款，同时多国未注册平台也收到正式通知，要求其停止向印度用户提供服务。

场外交易需承担更严格文件义务

根据财政部明确立场，所有为印度用户服务的虚拟数字资产提供商均受《防止洗钱法》约束。这意味着平台不仅需保留交易记录，还须提交可疑交易报告。对于大额场外操作，未来可能需附加说明交易目的、资金来源及目标钱包等额外材料，流程将显著延长。