英国加密货币税收规则和全球政策如何影响市场

随着加密货币在全球范围内的持续普及，各国政府正加大力度对每笔交易征税。亚洲、欧洲和北美对数字资产市场的浓厚兴趣，推动其总市值达到2.96万亿美元。

面对数字资产的快速增长，各国政府正在强化税务合规性监管，以确保市场透明与合法。英国计划从2026年1月起实施针对加密货币交易平台的报告规则，旨在防止加密货币逃税行为。

来源：明智的建议

英国开始打击加密货币：税收和追踪力度加大

英国已全面启动对加密货币逃税行为的打击行动，并将于2026年1月1日实施加密资产报告框架 (CARF)。根据该框架，交易所必须向英国税务海关总署 (HMRC) 提供用户数据，包括钱包跟踪、更严格的信息披露和合规执法。

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此外，对于隐瞒信息或提供虚假信息的用户，将处以每人300英镑（33,000卢比）的罚款。

通过这些措施，监管机构预计可增加约4000万英镑（4920万美元）的财政收入。

继印度对加密货币采取严厉立场后，英国也加入了全球推动高合规性的行列。

印度加密货币税收规则：最大采用国的最严格法律

英国的新规与印度自2022年起实施的政策类似。印度对加密货币收益征收30%的税，并对转账征收1%的预扣税。

印度中央银行（RBI）明确表示不支持数字资产，因其可能为洗钱、恐怖主义融资等非法活动提供便利。

尽管面临重罪指控，该国在2024-25财年的TDS征收额大幅增长至511.83亿卢比（5700万美元），而2023-24财年为362.70亿卢比（4034万美元）。

这表明印度的加密货币普及率仍在上升，并使其在全球加密货币普及率中排名第一。

高税收的风险：对交易者和交易所的影响

严格的税收和申报要求并非没有弊端。安永会计师事务所2023年的报告显示，高税收地区35%的虚拟产品用户为了规避高额税负，转移到了离岸或不受监管的平台。

这使得他们面临更高的风险、更低的透明度以及潜在的欺诈问题。然而，明确的规则也能提高合规性，使市场更加安全。

在印度，由于较早开始征收加密货币税，国内交易量下降了50%至90%，许多用户迁移到海外或衍生品平台。SB Seker，币安亚太区负责人强调，监管清晰度对于留住国内加密货币人才和扩大应用至关重要。

随着英国即将于2026年1月实施相关规定，市场分析师将密切关注其影响。

支持性框架：美国、日本及税收激励措施

一些国家则采取了不同的方法，努力鼓励加密货币的普及。

在美国，《GENIUS法案》和即将出台的《CLARITY法案》旨在制定明确的规则，避免高额税收，重点关注报告、投资者保护以及资产分类为证券或商品。

支持加密货币的前总统唐纳德·特朗普曾公开主张降低税收，甚至提出“零税收或最低税收”。

与此同时，日本也在吸引虚拟产品投资者方面采取了积极措施。近期，日本将加密货币交易收益税率从55%降至20%，吸引了国内外投资者的关注。

在此之前，日本已制定了明确的交易所许可规则，促进了数字资产生态系统的长期发展。

全球数字资产税收的下一步发展方向是什么？

目前，全球约有40个国家对加密货币征税，并声明加密货币不再是自由放任的。

从印度高达30%的加密货币收益税和1%的预扣税，到英国新的报告规定，监管机构正密切关注每一个钱包。这些严格的法律法规在推动监管合规和经济效益的同时，也可能导致用户迁移到不受监管的离岸平台。

另一方面，提供清晰框架和适度税收的国家正在吸引更多采用和机构资本。

由于市场正处于十字路口，分析师预计2026年将持续进行调整。各国政府需要在财政收入、创新和投资者保护之间取得平衡。

加密货币用户和投资者需要密切关注不断变化的监管规定，制定税务策略，并考虑所使用平台的安全性和合法性。

笔记：本文仅供参考，不构成税务或财务建议。