多部门协同推进加密资产反洗钱机制升级

金融监督院、关税厅、信用金融协会以及九家主要信用卡机构共同签署《阻断国际犯罪资金的民官合作协定》，标志着针对加密货币领域洗钱活动的联合监管进入新阶段，旨在提升跨机构信息共享与快速响应能力。

打通跨境交易数据壁垒，实现动态风险预警

依据协议，关税厅将向信用卡企业推送与出入境记录挂钩的高危交易数据，信用卡公司则依托海外结算与现金取现行为分析模型，实时识别异常资金动向。过去因海关无法及时获取境外消费轨迹，而金融机构亦缺乏通关信息，造成监管链条断裂的问题，将通过该机制得以缓解。

赋予金融机构主动干预权，构建闭环处置流程

金融监督院拟出台专项操作指引，授权信用卡公司在识别可疑交易后立即实施交易中止等紧急措施。院长李灿振指出，此举意在打造可持续运行的监测网络，从源头切断非法收益外流路径。新系统将重点聚焦于利用境外信用卡在ATM机取现，以及通过加密货币完成资金转移等典型“换汇”手法。