币安合规核心团队调整引发行业关注

近期外媒披露，币安金融犯罪监控与制裁审查部门多名核心成员已离职，其首席合规官诺亚·珀尔曼正就未来去向进行协商，可能于2024年或2025年内正式卸任。公司方面尚未明确其离任时间表，也未启动继任者遴选程序。

监管和解后合规效能面临再评估

币安此前因违反《银行保密法》及国际制裁规定，与美国当局达成总额达43亿美元的和解协议。公司报告指出，在2023年1月至2025年6月期间，涉及非法活动的风险敞口已减少96%。然而，随着关键合规岗位出现空缺，其整体合规机制的有效性再度受到市场审视。

高层更迭对反洗钱系统运作构成挑战

珀尔曼自2023年1月加入币安以来，主导全球合规架构升级。此前该公司承认存在违法行为，并以巨额赔偿完成和解。美国司法部长曾强调，该处罚为加密行业树立了明确行为边界。目前，其团队调整已影响到金融犯罪监控与制裁合规流程的稳定性。

尽管币安回应称珀尔曼仍在履行现任职责，且公司暂无明确离职安排，但这一系列人事变动加剧了外界对其合规体系可持续性的担忧。同时，有消息显示管理层曾试图取消独立监察员制度——该角色原定监督反洗钱措施执行情况。

公司强调自2023年起持续扩大合规团队规模，增幅超过30%。珀尔曼曾公开表示，96%的风险下降证明了现有系统的有效性，并具备主动识别异常交易的能力。

数据显示，平台制裁相关风险敞口从2024年1月的0.284%降至2025年7月的0.009%，降幅达96.8%。在此期间，公司累计响应执法机构查询超7.1万次，协助冻结约1.31亿美元非法资产。不过，第三方调查显示，认罪协议签署后，平台上仍存在涉嫌恐怖主义融资的异常账户活动，涉及资金流动规模达数亿美元，币安未对此类结果作出详细说明。

近年来，美国监管机构已从加密企业处收取逾320亿美元罚金，币安的43亿美元和解金额位居首位。财政部长曾批评该交易所反洗钱机制失效，致使资金被用于支持网络犯罪与极端组织。