韩国金融信息分析院重罚Coinone：涉大规模违规跨境交易

金融信息分析院裁定，Coinone未能切实履行防范与未申报海外虚拟资产经营者之间交易的义务，并在客户身份识别流程中存在系统性疏漏，已构成对《特定金融信息法》的严重违反。

跨境交易监管缺失成主要问责点

调查发现，该平台在过去一年内协助完成10,113笔涉及16家未在韩注册的海外虚拟资产机构的交易。尽管此前已多次警示其可能面临停业风险，但公司仍未建立有效的交易拦截机制。监管方指出，缺乏境外对手方背景审查将显著提升资金清洗与非法转移的可能性。

身份验证流程存在广泛缺陷

在反洗钱现场检查中，共查出约4万起客户身份确认程序违规事件，包括使用模糊或遮挡关键信息的证件完成认证；另有近3万起案例显示，平台允许未完成实名验证的账户继续进行交易操作。此类疏漏直接削弱了对匿名资金流入的阻断能力。

处罚措施分阶段执行，影响范围有限

部分停业令将于4月29日起生效，持续至7月28日，期间仅限制新用户进行外部虚拟资产存取。核心业务如买卖、兑换及韩元出入金仍可正常运作。代表董事将受到正式警告，最终罚款金额将在完成听证程序后确定。

Coinone表示将严肃对待监管决定，目前正评估是否提起行政诉讼。业内预计此案例将成为后续对其他虚拟资产平台开展合规审查的重要参照，推动整个行业在客户管理与国际协作方面强化标准。