币圈界报道：

爱尔兰启动首项国家反洗钱战略，加密领域监管全面升级

爱尔兰正式推出其首个国家级反洗钱战略，该计划将持续至2030年，重点加强对涉及自托管钱包的加密资产转账行为的监管，并对在本国运营的海外加密企业实施更严格的尽职调查要求。

加密交易信息透明化成核心监管抓手

根据新战略，受监管的加密资产服务提供商必须在处理涉及自托管地址的转账时，完整收集并传递发起人与受益人的相关信息，包括姓名、分布式账本地址、账户编号及唯一交易标识符。这一要求适用于所有跨欧盟及非欧盟的交易场景。

高风险转账触发额外所有权验证机制

当单笔转账金额超过1000欧元时，相关企业需评估客户是否实际拥有或控制对应自托管钱包。接收方机构须建立检测机制，以识别信息缺失或不完整情况，并视风险程度采取暂停、退回或拒绝交易等措施。该义务仅适用于受监管中介机构，不涵盖硬件或软件钱包本身。

MiCA过渡期结束倒计时已开启

爱尔兰选择12个月的过渡期以落实欧盟《加密资产市场监管条例》（MiCA），远短于允许的18个月上限。该过渡期已于2025年12月30日截止，现有企业若未在2026年7月前取得完整授权，将不得继续在境内提供受监管服务。持证公司可依据单一成员国许可在全欧开展业务。

博彩业将建立加密资金来源核查体系

根据6月发布的风险评估报告，爱尔兰博彩监管局被赋予制定行业标准的任务，要求在2027年第二季度前建立针对加密收益作为资金来源的尽职调查流程。该机制旨在防范非法资金流入受监管博彩平台，但不影响个人持有数字资产的权利。

欧盟统一框架下执法协作机制逐步成型

自2027年7月起，欧盟将禁止设立匿名加密账户，包括通过匿名增强币实现隐藏交易的工具。尽管自托管钱包不受禁令限制，但与其交互的受监管机构仍须履行信息交换与风险管控义务。欧盟反洗钱局将在法兰克福统筹高风险实体监督，推动成员国执法一致性。

美企跨境转账面临双重合规挑战

美国企业向爱尔兰或其他欧盟平台发送资产时，可能因未能提供满足欧盟旅行规则的信息而遭遇交易阻断。尽管美国《银行保密法》设定3000美元门槛，但金融犯罪执法网络指出，符合条件的虚拟货币转账亦属覆盖范围。两者均源于金融行动特别工作组（FATF）建议，但全球仅有约93%司法管辖区将其应用于去中心化金融场景。