韩国第三大加密交易所因反洗钱缺陷遭重罚

据多家本地媒体披露，韩国第三大加密货币交易平台Coinone因未能履行反洗钱合规义务，正面临监管机构的严厉处罚。韩国金融服务委员会下属金融情报室调查发现，该平台涉及约7万用户的身份信息未完成核实，构成重大风控漏洞。

跨境交易频发且风控机制形同虚设

监管方指出，尽管已多次发出整改警告，Coinone仍持续与16家未在韩注册的海外交易所开展逾万笔交易。此外，系统存在虚假标注行为：在关键资料缺失情况下仍将客户认证状态标记为完成，并对未完成验证的账户开放交易权限，暴露了内部管理严重失序。

监管趋严背景下连续出手

此次行动是近一个月内韩国对加密行业采取的第二次重大监管举措。此前，按交易量排名第二的Bithumb因类似违规被处以2400万美元罚款，并遭六个月部分业务停摆。该事件起因于一次重大操作失误——误向客户发送62万枚比特币而非应发的62万韩元，引发公众对平台安全性的广泛质疑。

此事故促使韩国央行加速推动立法改革，建议引入异常交易熔断机制，以便在监测到异常资金流动或价格剧烈波动时即时暂停相关交易，强化系统性风险防控能力。

处罚落地与申诉窗口期

金融情报室最终决定对Coinone处以52亿韩元罚款，并实施为期三个月的部分运营限制，期间新用户将无法进行资金存入与提取。公司首席执行官车明勋亦收到正式警告，但该处理属于行政范畴，不涉及刑事追责。

根据程序规定，Coinone可在处罚决定生效前的10日内提出异议申请。截至目前，该交易所尚未发布官方回应声明。