摘要:日本国土交通省、金融厅等四部门联合发布新规,明确加密货币用于房地产交易的合规边界,强化从业者反洗钱义务,并要求大额跨境支付及非居民购房申报。

币圈界报道:
日本多部门协同出台加密地产交易监管新规
日本政府近期正式细化了房地产交易中使用加密货币的相关规范,由国土交通省、金融厅、警察厅与财务省共同制定联合指引,旨在防范洗钱风险并厘清法律边界。
加密货币兑换行为被纳入法定业务范畴
文件指出,若房地产中介机构参与法定货币与加密资产之间的兑换或充当中介,将被视为开展加密货币交易业务。未经许可从事此类活动,可能触犯《资金结算法》相关规定,面临法律追责。
可疑交易须即时向执法机构通报
一旦发现疑似未注册的加密货币交易行为,相关从业者必须立即向警方报告,确保监管链条及时响应潜在非法活动。
大额支付需执行强化尽职调查程序
针对加密货币交易商,文件要求在客户以显著超出其财务背景的大额加密资产支付房款时,必须启动加强版客户身份识别与资金来源审查流程,并提交异常交易报告。
境外收款与非居民购房须履行申报义务
凡在日本境外接收价值超过3000万日元加密货币的个人,以及在日本境内购置不动产的非居民,均需依法向主管机关提交详细交易信息,以配合反洗钱监控体系。
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