币圈界报道：

迪拜虚拟资产监管机构强化合规要求，推动风险评估常态化

迪拜虚拟资产监管机构（VARA）近日公布新版反洗钱指引，针对辖区内持牌虚拟资产服务提供商提出更为严苛的合规与风险管理标准。新规自6月12日起生效，标志着该地区对加密行业的监管进入精细化管控阶段。

风险评估机制实现从周期性到持续性的根本转变

新规定明确要求企业建立动态化的风险分析流程，涵盖客户特征、交易模式及分发渠道等多维因素。对于金融行动特别工作组（FATF）所列高风险或重点监控区域，必须启动即时地理风险审查。此举将原本形式化的评估程序升级为贯穿运营全周期的主动监控机制。

企业需确保至少每季度完成一次全面风险重评，若涉及业务架构调整、股权变更或关键合作变动，则须立即触发重新评估。此外，新规摒弃了过去将洗钱与恐怖融资风险合并处理的做法，转而实行分类管理，以提升识别精度与应对效率。

通过将风险评估嵌入日常运营，VARA旨在确保监管框架真实反映企业当前的实际风险敞口，防止因静态评估导致的监管滞后。

高管层被赋予实质性风控责任，需深度参与风险治理

指南明确指出，董事会成员、高级管理人员及合规负责人必须对公司的剩余风险状况及其管控策略具备全面认知。尤其在面对技术迭代加速与大规模资本注入时，应主动识别潜在系统性风险并制定应对预案。

随着迪拜逐步确立为全球加密监管标杆，已有逾百家虚拟资产服务商获得许可或授权。该酋长国正致力于打造一个兼具创新活力与高度合规性的生态体系。

新规则已全面对接国际FATF标准，涵盖客户尽职调查、制裁名单筛查以及旅行规则执行等核心环节。虽然这对已在高标准环境中运营的跨国机构构成利好，但对复杂风控系统与前沿技术应用也提出了更高要求。

近年来，阿联酋因金融犯罪违规行为累计开出超一亿美元罚单，其中自2025年起尤为显著。这一趋势凸显出迪拜在强化合规体系方面的决心。同时，以隐私保护为核心的产品与服务面临更严格的审查压力。当前，入局迪拜市场的门槛已从单一牌照扩展至一套持续更新的风险管理体系。