币圈界报道：

澳洲全面推行加密转账实名制，跨境追踪成常态

从本周三起，使用澳大利亚持牌加密货币交易所的用户将面临更高门槛的交易审查。随着“旅行规则”正式落地，所有通过受监管渠道进行的数字资产转移，均需提交发送方与接收方的身份资料及平台信息。

每笔交易强制上传参与方详情

自七月份起，凡是在澳持牌平台上发起的转账行为，无论金额大小，都必须提供完整的交易对手身份信息，包括真实姓名和所属交易平台名称。由于该机制无最低金额豁免，即便是微额支付也需履行披露义务。

Swyftx平台欺诈防控负责人加比·刘易斯指出，对多数用户而言，实际操作影响轻微。系统通常只需首次录入一次信息，后续交易可复用已存数据，降低重复负担。

尽管此规定长期引发隐私争议，尤其关注区块链活动与个人数据绑定可能带来的泄露风险，但刘易斯强调，类似信息共享义务早已存在于传统金融领域，非加密行业特例。

监管体系与全球主流看齐

此次调整使澳大利亚的虚拟资产治理框架与欧盟、美国、英国等经济体保持同步。2019年，金融行动特别工作组（FATF）已将此类信息披露要求扩展至全球范围内的加密服务提供商。

其核心目标在于增强交易链路的可追溯性，有效遏制洗钱、恐怖融资与网络诈骗等非法活动。相关执法职责由澳大利亚金融情报单位AUSTRAC承担。

小词典：旅行规则指虚拟资产服务提供商在转移过程中必须交换特定的发送方与接收方信息。AUSTRAC为澳大利亚官方反洗钱与金融犯罪监测机构。

冷钱包转账亦纳入审查范畴

即使资金从受监管交易所转入个人控制的钱包（含离线存储的冷钱包），同样需要完成额外验证流程。用户须主动确认目标地址归属权。据刘易斯解释，这一环节多为简单所有权声明，真正严审场景主要出现在跨个人或跨平台转账情境中。

此举使澳大利亚与法国、荷兰、日本等国达成一致，后者也不设低门槛豁免。相较之下，美国仅对超过3000美元的交易强制收集详细信息。

平台陆续更新规则，公众意见分化

多家本地交易所已启动合规调整。Kraken于3月31日完成系统升级，CoinJar则在前一日更新了用户协议。这些举措是2024年澳大利亚议会通过的立法框架下的具体执行步骤。

社区反馈呈现两极化趋势。部分用户认为此举将彻底终结匿名交易可能性；另有观点指出，持牌平台本就不具备完全隐匿性。还有人预测，监管压力或将促使更多人转向冷钱包以规避追踪。