币圈界报道：

澳大利亚启动无门槛加密旅行规则，强化数字资产可追溯性

自2024年7月1日起，澳大利亚正式实施针对加密资产转移的新型监管框架，要求受监管交易所对所有交易流程中涉及的发送方与接收方身份信息进行采集与留存，以响应更广泛的反洗钱（AML）与反恐融资（CTF）改革目标。

所有交易均需附加身份与归属信息

新规明确，凡通过澳大利亚持牌虚拟资产服务提供商（VASP）进行的加密货币转账，无论金额大小，均须在执行前提交额外信息。具体包括：发送人与接收人的全名；若涉及第三方平台，需记录相关机构名称；当资金转入自托管钱包时，用户必须完成所有权确认程序。该机制适用于所有类型的加密资产操作，涵盖法币兑换、币币交易、托管服务及客户转账。

自托管模式仍被允许，但验证环节升级

尽管新规定未限制居民使用硬件钱包等非托管方式持有数字资产，但在资产从交易所账户向个人钱包转移的过程中，受监管机构必须执行强化尽职调查。根据澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）指引，企业需识别目标钱包类型，并在交易前收集付款方完整资料，即使对方为无数据传输能力的自托管地址，也须保留记录以便后续追踪。此举旨在提升交易透明度，同时保障用户自主管理权。

行业已提前部署合规流程，过渡期有序推进

多家主流加密交易平台已在官方生效日前完成系统改造，支持用户提前录入收款人信息并完成钱包验证。该举措基于今年初推出的阶段性改革方案，允许新纳入监管的虚拟资产服务提供者在临时期内逐步落实合规义务。所有新设服务商亦需在指定窗口期内完成向AUSTRAC的注册备案工作。

隐私争议持续发酵，监管逻辑面临审视

新规虽与金融行动特别工作组（FATF）建议保持一致，但其无最低门槛的设计招致部分用户担忧。批评者指出，强制披露个人信息可能削弱加密技术原有的匿名特性，并加剧平台数据积累风险，尤其在资本利得税申报机制不断演进的背景下。然而，也有观点认为，中心化交易所长期遵循KYC和可疑交易报告义务，此次调整实为现有合规体系的自然延伸，而非颠覆性变革。监管方强调，核心目标在于提升数字资产流动的可追踪性，遏制非法资金利用受控渠道渗透，标志着全球加密监管协同趋势进一步深化。