币圈界报道：

智利监管机构勒令Plusspay停业并返还全部客户资产

在智利金融市场委员会（CMF）采取严厉措施后，加密货币服务提供商Plusspay的合法运营资格已被彻底取消。该决定不仅禁止其继续吸纳新用户，还强制要求其归还所有持有客户资金，引发市场对数字资产安全性的广泛忧虑。

初始注册未获完整授权即开展业务

6月26日，智利金融市场委员会正式宣布，撤销Plusspay母公司Inversiones Plusservice SpA的注册资质。此举意味着该公司已丧失在本国开展任何金融服务的法律基础，且不得再进行客户招募或交易操作。

尽管该公司曾宣称具备受监管身份，但监管方指出，其仅完成初步登记程序，尚未取得开展实际业务所需的二级许可。根据智利《金融科技法》，任何企业必须在获得完整牌照前，不得以“受监管”名义对外宣传或提供服务。

CMF明确表示，该平台在未获最终批准的情况下，便公开宣称拥有全面合规地位，构成误导性陈述，严重违反信息披露义务。

资金流向异常触发跨境调查

执法部门发现，客户存入的智利比索资金被大量兑换为泰达币（USDT）和美元币（USDC）等稳定币，并转移至海外钱包及离岸银行账户。这种跨域资金调度模式被认定为高度可疑。

据估算，涉及的异常交易金额已超过8400万美元。有证据显示，部分资金可能与委内瑞拉著名犯罪组织“阿拉瓜列车”存在关联。2024年，美国财政部外国资产控制办公室已将该组织列入全球制裁名单。

稳定币是锚定法定货币价值的加密资产，其中USDT与USDC为全球最主流的两种。其流动性强、价格稳定，常被用于规避本地金融管制。

南都大区检察官办公室已对38岁的委内瑞拉籍创始人何塞·曼努埃尔·里奥斯·瓜伊多发布逮捕令。指控称，他通过多个名为“Bex”的空壳公司，在智利金融机构间构建复杂资金通道，试图掩盖真实来源。调查还发现一家注册于佛罗里达州的同名实体。

牌照申请流程漏洞暴露监管短板

Plusspay成立于2021年，自2023年起开始提供加密资产托管与经纪服务。2024年初完成注册后，其迅速启动营销活动，却未等待二级审批结果。

CMF强调，缺乏完整授权的平台虽无法直接被取缔，但若存在虚假宣传行为，可向司法机关举报，从而导致注册被撤销。本案正是此类机制的实际应用案例。

目前，监管机构正全面审查金融科技注册名录中的所有企业，重点核查其是否满足最新披露标准。除Plusspay外，已有数家公司因信息不全或更新滞后而被标记。依据智利现行法规，无证运营属重大违规；一旦确认欺诈行为，将面临刑事追责与巨额罚款。