币圈界报道：

Kraken就门罗币验证请求致歉：合规越界引发行业反思

Kraken联合首席执行官Arjun Sethi公开承认，近期向门罗币（XMR）持有者发起的财务背景调查存在严重偏差，该行为已超出合理合规范畴。公司已正式撤回所有相关问询，并通知受影响用户停止提交任何额外信息。

交易所主动终止争议性客户数据采集行动

10月24日，Sethi在官方声明中明确表示，此前要求用户披露就业状况、资金来源及加密资产使用意图的邮件并非强制性流程，也无政策依据支持此类操作。此举是在社交媒体平台广泛传播的邮件截图引发公众质疑后作出的紧急调整。

内部风险评估被指误判客户可信度

事件起因于对特定账户的异常监控，其中一位高净值年轻用户触发了系统警报。然而，Sethi强调，年龄与财富水平不应成为怀疑其行为正当性的前提条件。他指出，该判断属于内部评估失误，不代表对门罗币本身或其使用者的整体立场。

合法合规与过度审查界限亟待厘清

尽管公司承认对资金来源的核查属常规反洗钱程序，但拒绝接受对客户未来交易用途的探查。这一区分被视为关键，因为门罗币的链上匿名机制使得传统风控手段难以适用。目前尚无公开数据说明此次问卷覆盖范围及发放时间线。

门罗币仍在平台上线，但受限措施未松动

Sethi重申门罗币仍保留在Kraken支持列表中，表明对隐私型资产的基本支持态度。然而，自2026年8月15日起实施的交易限额依然有效：个人账户30日内存款上限3,500美元，取款上限1,500美元；企业账户分别为30,000美元和10,000美元。

这些限制基于交易所的风险导向合规体系，旨在平衡安全与流动性。同时，Kraken已在多个司法辖区采取行动——2024年10月31日暂停欧洲经济区用户交易，2025年9月2日关闭加拿大市场功能。值得注意的是，部分区域仍允许提币，因此其“上架”承诺仅适用于当前运营地区。

全球监管框架将重塑隐私币生态

此次事件正值欧盟《反洗钱指令》第79条即将生效之际，该条款将于2027年7月10日禁止受监管机构提供可实现完全匿名交易的服务。但需注意，此规定不涵盖个人在非托管钱包中持有门罗币的行为。

这反映出金融透明需求与数字隐私权利之间持续存在的结构性矛盾。尽管Kraken解决了具体争议，但并未承诺改革内部审核流程，未来类似问题是否重现仍存不确定性。