币圈界报道：

印度执法局展开加密领域大规模搜查行动，锁定两平台逾50亿卢比资金链

印度执法局（ED）近日对Mudrex及其关联项目Saber.money，以及去中心化协议Instadapp的多个运营点实施突击检查。此次行动针对一起涉嫌金额超过50亿卢比（约合5.25亿美元）的跨境加密资产转移案件，引发市场对印度加密监管趋严的广泛关注。

核心指控：绕道合规渠道进行非法资金外流

调查重点指向两家实体——运营Mudrex和Saber.money的班加罗尔公司RPFAS Technologies Private Limited，以及基于以太坊的DeFi协议Instadapp。执法局指控前者通过稳定币交易规避官方汇款机制，在海外持有超46亿卢比的数字资产；后者则被指在未获许可情况下处理约4000万美元的外汇违规操作。

调查揭示，涉案行为包括利用离岸公司账户、多签钱包控制权转移、通过Binance与Bybit等境外交易所完成资产变现，并将收益伪装成软件开发费用回流至印度境内。

法律依据与搜查范围明确列出三地目标

ED于10月29日发布声明，援引《1999年外汇管理法》第37条，授权其对班加罗尔三个地点及中央邦一处场所展开搜查。该机构在社交媒体上确认，整体涉案金额已超50亿卢比，并分别估算出两案的初步损失规模。

尽管提及Binance与Bybit作为主要交易通道，但未宣布对这两家平台采取任何处罚措施。目前尚未有逮捕或冻结客户资金的公告，也未公布具体交易记录或哈希值作为证据支持。

平台运作模式被指刻意规避监管框架

执法局指出，尽管Mudrex声称其母公司已在印度金融情报单元（FIU-IND）注册并具备反洗钱资质，但其实际业务仍依赖未经批准的加密转账服务。客户资金流入银行账户后，迅速转换为USDT或USDC等稳定币，再经印度本地交易所出售，实现跨境支付。

相关宣传材料显示，Saber.money曾强调其“0.2秒即时到账”能力，远超传统银行30小时流程。然而，这些功能背后是建立在加拿大、立陶宛及美国等地的空壳公司之上，实质运营者位于印度。

Instadapp资金链路呈现典型离岸嵌套结构

针对Instadapp的调查揭示了一条复杂的跨境资金流转路径。该协议名义上由特拉华州的Instadapp Labs Inc.运营，但联合创始人Sowmay Jain被指长期在印度主导决策。其收入通过英属维尔京群岛的Interop Labs Ltd多签名钱包接收，再由新加坡的Upsurge Labs与Bhindi Labs进行法币兑换。

所得款项以“虚假技术服务费”名义汇回印度，部分资金通过新加坡预付卡覆盖本地支出，并最终流向迪拜的个人账户。尽管总额估算达4000万美元，但缺乏详细的交易明细支撑。

监管风暴持续升级，行业面临系统性审查

此次行动并非孤立事件。今年6月，印度金融情报单元已要求多家主流交易所提交1万美元以上场外交易数据，涵盖自2026年起的受益人信息。此前一次搜查中，六处地点因涉嫌25亿卢比非法转账被查封。

9月，监管机构进一步向包括Weex、Blofin、WOO X和WhiteBIT在内的15家离岸平台发出下架指令，理由是其服务可能违反印度反洗钱法规，凸显政府对境外加密生态的全面监控意图。