币圈界报道：

印度执法局展开大规模搜查：涉50亿卢比加密跨境交易调查

印度执法局（ED）近期对与Mudrex及Instadapp相关的多个办公地点实施突击行动，启动针对一起涉嫌金额逾50亿卢比（约合5.25亿美元）的跨境加密资产交易案件的深入调查。

核心指控：未经授权汇款与海外虚拟资产持有

调查指向Mudrex及其关联平台Saber.money被控从事未获批准的资金外流行为，并在境外持有价值超过46亿卢比的加密货币头寸。与此同时，去中心化金融协议Instadapp亦面临约4000万美元外汇违规指控。

执法部门指出，涉案交易模式包含稳定币兑换、利用离岸公司架构及在海外交易所开设账户等特征。搜查行动于10月27日展开，初步调查结论于10月29日对外公布。

执法依据与搜查执行范围

根据《1999年外汇管理法》（FEMA）第37条，班加罗尔分区办公室主导了此次行动。官方文件列明了位于班加罗尔的三处地点及中央邦一处目标地址作为搜查对象。社交媒体通报中明确提及总涉案金额超50亿卢比，并分别披露了对Mudrex/Saber.money活动与Instadapp业务活动的初步估算。

值得注意的是，本次通报未宣布任何拘捕、处罚决定或客户提款限制。尽管Binance和Bybit被列为交易与持仓平台，但未收到任何形式的制裁通知。

规避合规渠道：平台借稳定币实现跨境资金流转

针对运营Mudrex和Saber.money的RPFAS Technologies Private Limited公司的调查，源于多起关于大规模外汇违规的举报。

执法机构指控该公司虽无印度储备银行授权，却仍宣传提供即时国际转账服务，实际通过USDT、USDC等稳定币绕过法定汇款机制。客户将资金存入公司银行账户后，资金被用于购买数字资产，并在印度本地交易所变现，再支付给接收方。

截图显示，Saber.money曾宣称具备亚洲级稳定币支付基础设施、毫秒级出入金能力，并以“传统银行需30小时，本平台仅0.2秒”作对比宣传。调查还发现，注册于加拿大、立陶宛和美国的海外实体实则由印度团队控制，且涉及大量场外交易及在Binance、Bybit等平台的操作。初步估算显示，未经授权跨境转移及海外非法持有总额已突破460亿卢比。

尽管其合规页面展示在印度金融情报单元（FIU-IND）注册信息及《预防洗钱法》编号，但未就10月29日指控作出回应。

离岸架构运作：资金经新加坡回流印度成焦点

调查延伸至基于以太坊的协议Instadapp，其运营主体表面上为特拉华州公司，但执法局指认创始人及开发团队实则在印度工作。联合创始人Sowmay Jain被特别点名，确认其在印度主导业务运作。

被调查实体包括特拉华州的Instadapp Labs Inc.、英属维尔京群岛的Interop Labs和Summerspeak、新加坡的Upsurge Labs与Bhindi Labs，以及迪拜的Pebble Labs Technology。执法局称这些公司在注册地无实际办公场所或员工，仅为资金路由工具。

据称，协议收入与投资者注资以稳定币形式流入英属维尔京群岛的多签名钱包，而这些钱包由印度境内人员实际控制。稳定币通过Independent Reserve Singapore和QCP Capital Singapore出售后，所得法币进入新加坡关联公司账户。

后续向印度的汇款被伪装为“虚假软件开发费”或“咨询服务费”。新加坡发行的预付卡用于覆盖本地支出，资金最终流向创始人在迪拜的银行账户。针对此部分行为的初步估算金额约为4000万美元，但未公开具体交易哈希、账户报表或明细计算依据。

监管趋严：加密领域审查常态化

此前6月，印度金融情报单元（FIU-IND）已要求至少三家主流交易所提交大额场外交易记录，涵盖1万美元以上交易及自2026年以来的受益所有权资料。

同年6月另一起调查中，执法局搜查班加罗尔六处地点，指控涉及超25亿卢比的非法加密跨境转账。此前搜索还牵涉五家支付企业，如Transak Technology India与Carretx Technologies。

9月，监管机构向包括Weex、Blofin、WOO X和WhiteBIT在内的15家离岸平台发出通知，要求其下架应用及网址，理由是涉嫌违反印度反洗钱法规。