币圈界报道：

印度执法局展开加密领域大范围突击行动，锁定超50亿卢比跨境交易疑点

印度执法局（Enforcement Directorate, ED）近期对与Mudrex及Instadapp相关的多个办公地点实施突击搜查，旨在深入调查一起涉嫌金额逾50亿卢比（约合5.25亿美元）的跨境加密货币资金转移案件。

核心指控：未授权资金外流与海外资产隐匿

调查指向Mudrex及其关联平台Saber.money，被指存在未经许可的资金跨境转移行为，并在境外持有超过46亿卢比的加密资产余额。与此同时，去中心化金融协议Instadapp亦面临约4000万美元外汇违规的独立指控。

执法机构指出，涉案交易呈现典型特征：通过稳定币进行价值转换、依托离岸注册实体运作，并利用海外交易所账户完成资产流转。搜查行动于10月27日启动，初步调查结果于10月29日对外披露。

执法依据与搜查部署细节

根据10月29日发布的官方声明，班加罗尔分区办公室依据《1999年外汇管理法》（FEMA）第37条开展此次行动。搜查范围涵盖班加罗尔三处地点及中央邦一处，文件中分别列出了针对Mudrex/Saber.money活动与Instadapp业务活动的初步金额估算。

本次通报未提及逮捕、处罚决定或客户提款限制。尽管Binance和Bybit被列为相关交易与持仓平台，但并未受到任何正式追责或监管措施。

Mudrex与Saber.money：绕开正规渠道的跨境支付模式

对运营Mudrex和Saber.money的班加罗尔公司RPFAS Technologies Private Limited的调查起源于多起关于大规模外汇违规的举报。

执法部门指控该公司利用USDT、USDC等稳定币，规避印度央行批准的汇款机制，实现跨境资金转移。尽管缺乏印度储备银行颁发的服务资质，其平台仍宣传具备即时国际转账能力。

据描述，用户在平台上存入资金后，资金被用于购买虚拟资产，再经由印度本地交易所变现并支付给收款方。新闻稿附带截图显示，Saber.money曾宣称其拥有亚洲稳定币支付基础设施、秒级出入金通道以及跨币种转账功能，甚至以“传统银行需30小时，Saber仅0.2秒”作为宣传卖点。

执法局指出，虽名义上注册于加拿大、立陶宛和美国等地的海外实体，实则由印度团队实际控制。调查还牵涉大量场外交易及在Binance、Bybit等境外平台的活动。初步评估显示，未经授权的跨境转账与海外非法持有总额超过460亿卢比。

尽管Mudrex合规页面显示其已在印度金融情报单元（FIU）注册，并提供《预防洗钱法》编号VA00031079，但该页面未就10月29日的指控作出回应。

Instadapp：通过新加坡离岸架构回流资金至印度

针对基于以太坊的去中心化借贷与交换协议Instadapp，执法局重点调查其资金流向。搜查范围包括班加罗尔两处地点及中央邦一处。

尽管表面由特拉华州注册公司运营，调查发现其创始人及技术团队实际在印度工作。联合创始人Sowmay Jain被明确指认为印度境内主要管理者。

执法局列出一系列海外实体，包括特拉华州的Instadapp Labs Inc.、英属维尔京群岛的Interop Labs与Summerspeak、新加坡的Upsurge Labs与Bhindi Labs，以及迪拜的Pebble Labs Technology。这些公司在注册地无实际办公点或员工，被认定为资金路由工具。

调查称，协议收入与投资者注资以稳定币形式进入英属维尔京群岛的多签名钱包，而这些钱包由印度人员控制。稳定币通过Independent Reserve Singapore与QCP Capital Singapore出售后所得法币，流入新加坡关联公司的银行账户。

后续向印度的汇款被伪装成“虚假软件开发费”与“咨询服务费”。新加坡发行的预付卡用于覆盖印度本地开支，资金最终流向创始人位于迪拜的账户。针对此类行为的初步估算金额约为4000万美元，但未公开具体交易哈希、账户报表或明细计算方式。

印度加密监管进入强监管周期

此前报道显示，印度金融情报单元（FIU-IND）已于今年6月要求至少三家主流交易所提交大额场外交易记录，涵盖1万美元以上交易及自2026年以来的受益所有权信息。

同年6月，执法局搜查了班加罗尔六个地点，指控涉及超过25亿卢比的非法加密跨境转账。此前搜查对象还包括Transak Technology India和Carretx Technologies等五家支付企业。

至9月，监管机构向多家离岸平台发出警告，点名Weex、Blofin、WOO X和WhiteBIT等15家服务商，要求其下架应用与网址，理由是涉嫌违反印度反洗钱法规。