币圈界报道：

印度执法机构展开加密资产跨境调查行动

印度执法局（ED）近期对多家与Mudrex及Instadapp相关的运营实体实施突击搜查，旨在深入调查一起涉嫌金额逾50亿卢比（约合5.25亿美元）的跨境加密货币交易案件。

核心指控：非法资金外流与海外资产隐匿

调查指出，Mudrex及其关联平台Saber.money被指存在未经许可的资金跨境转移行为，并在境外持有超过46亿卢比的加密资产。与此同时，去中心化金融协议Instadapp亦面临约4000万美元外汇违规的独立指控。

执法部门强调，涉案交易特征包括稳定币兑换、离岸公司运作以及通过海外交易所账户完成资金流转。搜查行动于10月27日启动，初步调查结果于次日对外披露。

执法依据与搜查范围明确划定

根据10月29日发布的官方声明，班加罗尔分区办公室依据《1999年外汇管理法》第37条执行此次行动。搜查目标涵盖班加罗尔三处地点及中央邦一处设施。社交媒体公告中确认总涉案金额超50亿卢比，并分别列示了针对Mudrex/Saber.money与Instadapp活动的估算值。

目前未公布逮捕信息、处罚决定或客户提现限制。尽管Binance和Bybit被提及为交易通道，但未遭任何正式追责。

平台规避正规渠道，依赖稳定币实现资金绕道

针对班加罗尔RPFAS Technologies Private Limited公司的调查源于多起关于大规模外汇违规的举报。该企业运营的Mudrex与Saber.money被控利用USDT、USDC等稳定币，绕开印度授权汇款系统进行国际转账。

尽管缺乏印度储备银行的合法服务资质，其平台仍宣称提供即时跨境支付功能。客户存款进入公司银行账户后，资金随即用于购买虚拟资产，再于印度交易所出售，所得款项支付给接收方。

文件显示，Saber.money曾宣传其亚洲稳定币基础设施、毫秒级出入金能力及跨币种转账服务，甚至以“传统银行需30小时，而本平台仅0.2秒”作为营销话术。执法局指出，相关海外实体虽注册于加拿大、立陶宛和美国，实则由印度团队控制，且涉及大量场外交易及Binance、Bybit等平台操作。

初步估算显示，非法跨境转账与海外持仓总额已超460亿卢比。尽管Mudrex官网展示其已在印度金融情报单元（FIU-IND）注册并具备反洗钱合规编号，但未就此次指控作出回应。

离岸架构复杂化，资金回流路径成焦点

此次调查还延伸至基于以太坊的借贷与代币交换协议Instadapp。执法局搜查了班加罗尔两处及中央邦一处地点。

虽然名义上由特拉华州注册公司运营，但调查人员揭示其创始人及开发团队实际位于印度。联合创始人Sowmay Jain被点名参与日常业务管理。

多个海外实体被列入调查名单，包括特拉华州的Instadapp Labs Inc.、英属维尔京群岛的Interop Labs和Summerspeak、新加坡的Upsurge Labs与Bhindi Labs，以及迪拜的Pebble Labs Technology。这些公司在注册地无实际办公场所或员工，被指为资金路由工具。

据称，协议收入与投资资金以稳定币形式流入英属维尔京群岛的多签名钱包，而这些钱包由印度境内人员实际控制。资金随后经由Independent Reserve Singapore与QCP Capital Singapore变现，转入新加坡关联公司账户。

进一步指控指出，向印度的汇款被伪装为“虚假软件开发与咨询费”。新加坡发行的预付卡用于覆盖本地支出，资金最终流向创始人在迪拜的银行账户。针对此部分行为的初步估值约为4000万美元，但未公开具体交易记录或计算依据。

监管持续加码，加密生态面临深度审查

此前，印度金融情报单元（FIU-IND）已于今年6月要求至少三家主流交易所提交大额场外交易数据，涵盖1万美元以上交易及自2026年起的受益所有权信息。

同月，执法局搜查了班加罗尔六处地点，指控涉及超25亿卢比的非法加密跨境转账。此前行动亦波及五家支付企业，包括Transak Technology India与Carretx Technologies。

至9月，监管机构向包括Weex、Blofin、WOO X与WhiteBIT在内的15家离岸平台发出通知，要求下架应用与网址，理由是涉嫌违反印度反洗钱法规。