币圈界报道：

印度执法局重拳出击：查封多处加密相关场所，涉资逾50亿卢比

印度执法局（ED）近期对与Mudrex及Instadapp相关的多个办公地点实施突击行动，旨在深入调查一起金额高达50亿卢比以上的跨境加密货币交易案件。此次行动标志着印度在数字资产监管领域的执法力度显著增强。

核心指控：非法汇款与海外资产持有

调查重点指向Mudrex及其关联平台Saber.money被控未经授权进行大额资金外流，并在海外持有超过46亿卢比的加密资产。与此同时，去中心化金融协议Instadapp亦因约4000万美元的外汇违规行为面临独立审查。

执法部门指出，涉案操作普遍采用稳定币转换、通过离岸公司运作以及使用境外交易所账户等手段，以规避监管。搜查行动于10月27日启动，初步调查结果于10月29日对外公布。

执法依据与搜查范围明确划定

根据10月29日发布的官方声明，班加罗尔分区办公室依据《1999年外汇管理法》（FEMA）第37条执行搜查，目标涵盖班加罗尔三处地点及中央邦一处。社交媒体公告中确认涉案总额突破50亿卢比，并分别列出与Mudrex/Saber.money活动及Instadapp业务相关的初步估算金额。

本次行动未宣布任何逮捕或处罚决定，也未设定客户提款时限。尽管Binance和Bybit被列为交易与持仓平台，但并未被纳入处罚对象。

绕道合规：利用稳定币实现跨境资金转移

针对运营Mudrex与Saber.money的RPFAS Technologies Private Limited公司的调查，源于多起关于大规模外汇违规的举报。执法机构指控该公司虽无印度储备银行授权，却仍宣传提供即时国际转账服务。

客户资金存入银行账户后，被用于购买USDT、USDC等稳定币，并在印度交易所变现，再支付给境外接收方。平台曾宣称具备亚洲稳定币支付基础设施、秒级出入金通道及跨币种转账能力，甚至以“传统银行需30小时，Saber仅需0.2秒”作为营销对比。

调查显示，注册于加拿大、立陶宛和美国的海外实体实际由印度控制，且存在大量场外交易及在Binance、Bybit等平台的操作痕迹。初步估算显示，未经授权的跨境转账及海外非法持有总额已超460亿卢比。

尽管Mudrex官网显示其已在印度金融情报单元（FIU-IND）注册并持有《反洗钱法》编号，但未就10月29日的指控作出回应。

资金闭环：新加坡路径与印度回流伪装

针对基于以太坊的协议Instadapp，执法局调查其资金流向与架构设计。尽管名义上由特拉华州公司运营，但调查人员证实其创始人及开发团队实为印度籍，在本地主导业务运作。

联合创始人Sowmay Jain被指在印度负责日常管理。调查列出了多个海外实体：特拉华州的Instadapp Labs Inc.、英属维尔京群岛的Interop Labs与Summerspeak、新加坡的Upsurge Labs与Bhindi Labs，以及迪拜的Pebble Labs Technology。

这些公司在注册地均无实际办公场所或员工，被认定为资金路由工具。稳定币流入英属维尔京群岛的多签名钱包，据信由印度境内人员控制。随后通过Independent Reserve Singapore与QCP Capital Singapore出售，所得法币进入新加坡关联公司账户。

后续向印度的资金汇款被伪装成“虚假软件开发费”与“咨询服务费”。新加坡发行的预付卡用于覆盖本地支出，而资金最终流向迪拜账户。针对此部分的初步估算金额约为4000万美元，但未公开具体交易记录或计算依据。

监管趋严：加密领域持续高压态势

此前，印度金融情报单元（FIU-IND）已于6月要求至少三家主要交易所提交1万美元以上的大额场外交易记录，涵盖自2026年以来的受益所有权信息。

同年6月，执法局还搜查了班加罗尔六个地点，指控涉及逾25亿卢比的非法加密跨境转账，涉及五家支付企业，包括Transak Technology India与Carretx Technologies。

至9月，监管机构向包括Weex、Blofin、WOO X与WhiteBIT在内的15家离岸平台发出通知，要求下架应用与网址，理由是涉嫌违反印度反洗钱法规。