一名加拿大女子因多次忽视加密货币交易所的警告，最终在一场加密货币骗局中损失了毕生积蓄。受害者是维多利亚州居民 Yan Li（化名），她在2023年通过 NDAX Canada 交易所转移了价值 67.1 万加元（约合 48 万美元）的以太坊。

本周，不列颠哥伦比亚省最高法院裁定 NDAX 不对她的损失负责，因为该交易所已履行其职责，并多次向她发出明确警告。

NDAX 的警告再明确不过了

2023 年 4 月 10 日，在一位网上熟人的劝说下，Yan Li 投资了一项承诺每天高达 1% 回报的计划，随后她开设了 NDAX 账户。

为了抓住这一“机会”，她抵押了自己的房子，并向朋友借钱筹集资金。在接下来的五周内，她向自己的 NDAX 账户存入了 67.1 万加元，并用这笔钱购买了以太坊。

加拿大女子起诉加密货币交易所诈骗并败诉 | 来源： X

不久后，Yan Li 尝试将加密货币转移到外部钱包。NDAX 立即将此次提现标记为可疑行为，并于 4 月 18 日联系她核实详情。交易所告知她，该交易“存在风险因素”，并将上报审核。

尽管被明确警告可能被骗，Yan Li 仍坚持要求 NDAX 立即释放资金。

审理此案的法官林赛·勒布朗（Lindsay LeBlanc）在裁决中写道，NDAX 的警告“再明确不过了”。她补充道：“虽然 Yan Li 的损失令人遗憾，但该公司已履行了其职责。”

转账前的四项警告

法庭文件显示，Yan Li 在完成转账之前无视了 NDAX 工作人员的四次警告。

第一次警告是在 NDAX 平台上发布的“加密货币风险披露”通知。通知解释称，将加密货币发送到不受信任的钱包可能会导致永久性损失，并敦促用户如果发现设备被远程访问或钱包不可信，请停止操作。

Yan Li 点击了“接受”，确认她了解相关风险。

第二次警告出现时，平台显示了一条确认消息，要求她再次确认加密货币转账是不可逆的。她依然选择继续。

第三次警告来自 NDAX 的一名员工直接致电 Yan Li，解释称她的交易似乎存在欺诈行为，极有可能陷入骗局。这次通话被录音留存。

然而，Yan Li 仍然坚持完成提现，并威胁称如果 NDAX 拖延，她将采取法律行动。

第四次警告由 NDAX 的合规官朱莉娅·巴拉诺夫斯卡娅致电 Yan Li，进一步确认她是否了解相关风险。通话中，Yan Li 表示自己是一位从事股票交易超过 20 年的经验丰富的会计师，清楚自己正在做什么。

在收到所有确认请求后，NDAX 按照指示处理了交易。

尽管有这些警告，Yan Li 最终还是将她的全部以太坊余额转移到了骗子控制的钱包中。

加密货币骗局是如何展开的

Yan Li 作证称，她在网上认识了一名陌生人，此人向她介绍了这个所谓的高回报投资计划。起初，对方索要少量资金进行测试，随后归还本金并附带利润，以此赢得她的信任。

受到早期“回报”的鼓舞，她被说服投入更大金额。

该骗局承诺每日 1% 的收益，专家指出，这显然是一个危险信号。误以为这是合法机会的 Yan Li 抵押了自己的房子、借款并向 NDAX 转账数十万美元用于购买以太坊。

一旦加密货币离开她的账户，便再也无法追回。区块链分析证实，接收方钱包属于与 NDAX 无关的第三方。