韩国对Bithumb处以历史最重监管罚单，涉665万项合规缺陷

韩国金融情报部门针对国内第二大加密货币交易平台Bithumb作出创纪录处罚决定，因其在反洗钱机制与合规执行方面存在系统性失职。该平台被查出累计违反《特定金融交易信息报告与使用法》约665万次，导致监管机构处以368亿韩元罚款，并要求其部分业务暂停六个月。

处罚决议经审议会议确认，业务冻结期将自3月27日起执行

此项制裁由金融情报部门于3月16日召开的制裁审议委员会正式通过。根据决定，Bithumb的部分运营功能将从3月27日开始暂停，持续至9月26日，为韩国本土加密资产交易所所面临的最严厉纪律措施。

在此期间，新用户将无法向外部钱包进行虚拟资产的转入或转出操作，但现有客户仍可继续完成加密货币买卖及韩元存取款服务，所有核心功能不受影响。

违规行为源于去年现场检查，身份验证与跨境交易成主要问题

调查始于2023年3月至4月间对Bithumb开展的实地反洗钱审查。监管部门发现，该平台在客户身份识别流程中出现重大疏漏，共造成约355万起身份核实不充分事件，另有约304万笔交易在未完成验证前即被允许执行。

此外，系统记录显示，该交易所曾处理45772笔与18家未在韩国注册的海外虚拟资产服务商之间的资金转移，直接触犯禁止与非备案境外平台交互的规定。尽管此前已多次收到整改警告，监管方认为其整改意愿不足，未能有效遏制风险。

高层追责同步启动，CEO遭公开谴责，报告主管停职半年

除经济处罚外，监管机构还对Bithumb首席执行官发出正式警告并予以公开谴责，同时对其合规报告负责人实施为期六个月的职务暂停处分。此举标志着韩国监管层对行业领导层责任追究的强化。

此次行动紧随对竞争对手Upbit的类似执法举措之后，后者此前因同类问题被责令暂停部分业务三个月，反映出监管机构正逐步统一执法尺度，加强对头部平台的合规约束。