币圈界报道：

美国财政部揭发千亿级加密诈骗帝国：跨国网络深陷东南亚

美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）发布最新警报，指出金融机构报告了涉及逾127亿美元数字资产的欺诈活动，其背后主谋为设于柬埔寨、老挝与缅甸的多处非法运营中心。据Decrypt报道，该分析基于33,904份报告，时间跨度覆盖2023年9月至2025年12月。

机构申报量持续攀升，加密公司成主要线索来源

在约1,300家参与申报的机构中，货币服务业务企业贡献了55%的报告，涉及金额达55亿美元；银行提交了41%的记录，总额达64亿美元；证券类机构则涵盖剩余7.845亿美元。报告频率呈现显著上升趋势，每月平均增长18%，从2023年10月的590份增至2025年12月的2,482份，对应金额由4.857亿美元升至8.335亿美元。FinCEN提醒，这一增幅或部分归因于其早期警报术语被更广泛采纳。

收益清洗路径明确：稳定币为唯一中转站

调查发现，诈骗者使用至少22种数字资产实施骗术，其中以太坊、USDT与USDC最为常见，几乎不依赖虚构代币。区块链追踪显示，非法所得几乎全部先兑换为稳定币，尤以USDT为主，随后迅速转移。值得注意的是，在四分之一的案例中，受害者为老年人群体，鉴于其面临自残风险，相关机构已主动提供988全国自杀预防热线支持。

“园区式”犯罪扩张蔓延，跨国诱捕模式加剧

这些非法运营点集中于柬埔寨、老挝和缅甸，据联合国数据，从业人员规模已达数十万，多数人受虚假招聘广告误导而前往。国际刑警组织警告，此类模式正突破东南亚边界，向其他区域扩散。同时，申报数据印证了大规模资产扣押行动的存在，包括美方对高调诈骗案关联比特币的查封，旨在切断通过稳定币渠道的资金流动。

追赃机制滞后，返还比例不足一成

自2015年启动快速响应项目以来，FinCEN已拦截18亿美元，协助5,790名美国受害者挽回略超10亿美元损失，表明最终返还金额占总报告额比例极低。受害资金多来自退休账户、房屋净值贷款、二次抵押及个人信贷。分析显示，一名女性从其养老金账户转出近64万美元，另一名女性在六个月内累计损失逾百万美元。