币圈界报道：

意大利央行要求加密服务提供商全面实施转账制裁筛查

9月7日，意大利银行向境内加密资产服务提供商发出正式指引，明确所有加密转账无论金额高低，均须纳入制裁筛查流程。该要求基于现行欧洲银行业准则，强调不得在系统中设定内部交易金额下限以规避审查。

筛查义务覆盖全部个体交易，不受金额影响

机构需在每笔客户加密资产转移前，统一核查发起方与接收方的身份信息。尽管部分支付服务可享即时结算例外，但此类豁免不适用于由加密资产服务提供商处理的交易。筛查机制自2025年12月30日起已在意大利全面适用，而非从9月起生效。

系统禁设小额交易豁免机制

央行特别指出，任何企业不得在其合规系统中引入最低交易阈值，以防小额转账绕过自动检查。此次提醒并未设立新规则，而是重申欧洲银行管理局（EBA）指南中已有的强制性要求。这些规定涵盖银行、投资公司、支付机构及授权的加密资产服务商，要求其建立能识别受制裁主体的治理与控制体系。

规则早于9月通信已确立

相关义务源自EBA关于欧盟及国家限制性措施实施的指导文件，已于2025年5月19日通过第52号通知正式纳入意大利法律框架，并于同年12月30日开始施行。该文件强调，即使获得《加密资产市场法规》（MiCA）授权，也不免除遵守制裁规则的责任。目前仍有超千家欧洲经济区加密企业尚未完成过渡。

即时支付例外不适用于加密转账

虽然欧盟允许部分支付机构采用每日批量筛查替代逐笔检查，以保障即时结算效率，但此安排不适用于加密资产服务提供商。意大利银行明确表示，加密转账必须遵循针对单个交易的筛查条款，不得以结算速度快为由规避事前审查。此外，运营商还需遵守独立的“旅行规则”要求，确保交易伴随完整发起人与受益人信息。

企业须立即测试并验证筛查控制有效性

意大利银行要求各加密服务商迅速开展自查，确认其系统不会依据交易金额决定是否启动筛查。同时需评估制裁名单更新频率、别名匹配能力、音译姓名处理机制以及警报调查流程。面对与受制裁实体关联的区块链地址带来的识别挑战，建议结合链上分析技术进行风险判断，但需注意地址归属可能变动，间接暴露难以完全捕捉。

央行未设定新的合规截止日，也未宣布具体执法行动或处罚对象。现有规则已具约束力，企业应将此次提醒视为对既有责任的强化。当前欧盟正扩大金融制裁范围，已对14家加密平台和94家金融机构采取措施，进一步增加合规系统的识别压力。仅持有MiCA许可不足以证明其制裁筛查机制对每一笔交易均有效运行。