币圈界报道：

印度监管机构对15家离岸加密平台启动合规整顿程序

印度金融情报机构（FIU-IND）已正式向15家境外运营的加密货币服务提供商发出合规警告，并责令其立即停止在印度境内提供服务，包括下架移动应用及网站链接。该行动旨在遏制未在印度完成法定注册即开展业务的行为，防范潜在洗钱与恐怖融资风险。

未注册运营即构成违法，跨境服务亦受管辖

此次被点名的平台涵盖Weex、Blofin、WOO X、WhiteBIT等知名离岸交易所。监管方明确指出，只要平台向印度居民提供服务，无论其总部位于何处或是否设有本地实体，均需依法在FIU-IND完成注册。此前，币安等头部平台也曾因类似问题接受执法审查，并通过注册与缴纳罚款实现合规。

根据《防止洗钱法》（PMLA）第13条，本次共列明15家平台：Weex、Blofin、Rezorex、Bitunix、DigiFinex、Toobit、XT.com、Latoken、WOO X、Pionex、ChangeNow、SimpleSwap、Fixedfloat、WhiteBIT及Guardarian。除整改通知外，监管机构还依据《信息技术法》第79(3)(b)款及2025年修订版《信息技术规则》，发布了针对上述平台应用程序与网址的强制下架指令。

监管框架覆盖全面，身份验证与数据留存成重点

自2023年3月起，印度将虚拟数字资产服务纳入反洗钱与反恐融资监管体系，适用于涉及法币兑换、资产转移、托管及其他控制权变更的业务活动。所有面向印度用户的平台必须作为“报告实体”在FIU-IND登记，并履行记录保存、可疑交易报告等义务。

值得注意的是，物理存在并非豁免条件。即便企业为海外公司，只要服务于印度客户，便受此框架约束。近期，监管机构加强了对大额场外交易（OTC）的审查，要求至少三家主要交易所提交超过1万美元交易的完整记录，并保留自2026年起的相关数据，包括受益所有人信息、中介方及幕后实体详情。

跨境套利路径引关注，税务与合规双重压力上升

此次执法紧随《经济时报》报道而来。消息称，部分印度用户正通过瑞典、德国和新加坡等地的礼品卡平台，将USDT等稳定币直接兑换为实物消费券，用于购买食品、燃料及黄金等商品。此类操作绕过国内交易所，规避税务监控，引发监管层高度警惕。

今年7月，印度税务机关已对通过离岸交易所、私人钱包及点对点交易进行的加密活动表示关切。为此，印度扩展国际税务报告机制，涵盖特定加密资产、央行数字货币及部分数字产品。金融机构面临更严格的账户识别与税务居民身份核实要求。目前，加密资产收益税率为30%，符合条件的交易另征1%预扣税。

历史先例：头部平台均经历注册与罚款流程

2023年12月，FIU-IND曾就未注册问题对九家大型离岸交易所发出解释通知，涉事平台包括币安、KuCoin、火币、Kraken、Gate.io、Bittrex、Bitstamp、MEXC Global与Bitfinex。随后，监管方实施网站屏蔽与应用商店限制措施。

至2024年1月，多家平台被全面封禁。其中，KuCoin完成注册并支付罚款后恢复运营；币安则历经数月沟通，在2024年6月被处以1.882亿卢比（约225万美元）罚金，并于同年8月正式完成注册，结束长达七个月的限制期。Bybit也经由缴纳9270万卢比罚款后获得注册资格。

公众警示：非监管产品风险极高，损失无救济途径

此次通知虽未附带财务处罚，但聚焦于合规整改与平台下架。监管机构特别强调，当前加密货币产品及非同质化代币（NFT）在印度仍处于未监管状态，相关交易不受法律保护。

FIU-IND提醒公众：“务必提高风险意识，此类资产可能带来极高投资风险，任何损失均无法通过监管渠道获得补偿。”这一声明凸显监管层对投资者保护的重视，也反映出印度对加密生态管理正从“技术容忍”转向“严格管控”。