币圈界报道：

英国监管机构联手出击，严打未经注册的P2P加密交易活动

英国金融行为监管局（FCA）近期对位于伦敦的三处涉嫌运营非法点对点（P2P）加密货币交易的场所实施了联合执法行动，标志着其对未注册数字资产活动的监管力度持续升级。

跨部门协同施压，强制终止违规业务

此次行动于9月10日启动，由FCA携手英国税务海关总署（HMRC）及伦敦警察厅共同执行。执法人员在所有目标地点均送达“停止并终止”通知，要求相关方立即中止任何以商业形式开展的加密货币交易行为。

尽管个人间非营利性加密资产转让不受监管约束，但若以企业化模式运作此类交易，则必须取得法定注册资格。目前，全英范围内尚无一家点对点加密交易平台完成正式登记。

FCA指出，缺乏监管的运营主体可能被犯罪组织利用，作为转移非法资金和掩饰洗钱路径的工具，从而规避反洗钱监控机制。

执行与市场监督执行董事Steve Smart表示：“我们正通过多方协作持续追踪并瓦解非法加密活动。任何从事未注册商业性加密交易的行为人，都应视作已被纳入调查范围。”

执法脉络延续，证据链支撑刑事追责

本次行动是今年4月已启动的系列执法计划的进一步延伸。当时，FCA、HMRC及西南区域有组织犯罪局曾对八处疑似托管非法P2P服务的地点展开突击检查，同样发出“停止并终止”指令，并保留现场取证材料用于后续刑事诉讼。

据披露，4月行动所获数据现已成为多个案件推进的关键依据。两轮行动均依据《2017年反洗钱、恐怖融资和资金转账条例》进行，凸显监管层对高风险领域的长期关注。

自2020年起，FCA便承担起监督英国加密企业履行反洗钱与反恐融资义务的责任。随着技术演进，执法机构不断强化对新型金融犯罪模式的识别能力。

伦敦警察厅探员Sathish Alalasundaram指出，加密资产的跨境流动性加剧了调查难度。“犯罪分子频繁切换使用方式，迫使执法力量持续更新应对策略，提升技术侦查与跨辖区协作能力。”

历史案例揭示严重后果，首例入刑彰显威慑力

在本次行动前，FCA已处理多起涉及未注册加密企业的典型案件：

Olumide Osunkoya案：该被告于2024年9月认罪，承认参与一个非法加密货币ATM网络，该系统在2021年12月至2023年9月期间累计处理260万英镑交易。他因无证运营、伪造文件及持有犯罪所得等罪名被判处四年监禁，成为英国首位因类似行为被判刑的个人。

非法交易所案：2024年6月，两名伦敦居民因涉嫌运营地下加密货币交易所遭逮捕。调查显示，该平台通过非注册渠道完成超10亿英镑的资产交易。警方搜查住宅并扣押多台电子设备，嫌疑人目前保释候审。

西南部突击行动：2025年7月，FCA与伦敦警察厅对西南部四地展开突检，查获七台加密货币自动柜员机，并以涉嫌洗钱及非法交易为由拘捕两人。

根据现行《反洗钱条例》，凡提供涵盖范围内服务的英国加密企业必须向FCA注册并遵守金融犯罪防控标准。在未获许可情况下以商业形态开展相关活动，将面临法律追责。

新监管体系即将落地，行业进入全面规范期

9月10日的执法行动恰逢FCA开放新加密货币授权框架申请窗口。根据9月16日发布的最终指导文件，新制度申请通道将于2026年9月30日正式开启。寻求过渡安排的企业须在2027年2月28日前提交申请，新规将于2027年10月25日起强制生效。

新框架将显著扩大监管覆盖范围，不仅限于现有反洗钱与金融推广要求，还将纳入以下关键领域：加密资产交易平台运营、数字资产保管、交易撮合与安排、合格稳定币发行以及加密质押服务安排。

原有《反洗钱条例》下的注册资质不会自动转为新制度下的授权。已在FCA登记的机构需重新评估自身业务性质，若计划在2027年后继续提供受监管服务，必须申请新的许可。

FCA已于6月确立核心规则，涵盖财务稳健性、市场完整性、稳定币治理及消费者保护等维度。未来提供加密服务的企业将面临资本充足率要求、压力测试及防止内幕交易与市场操纵的约束。

在2027年10月25日之前，除反洗钱与金融推广外，加密行业仍处于英国整体金融服务监管体系之外。FCA建议公众在交易前使用其“企业查询器”核实对方是否具备合法注册或有效许可。