币圈界报道：

FATF启动加密领域深度审查：聚焦执法缺位高风险司法管辖区

金融行动特别工作组（FATF）已正式启动针对加密货币活动密集国家的专项审查程序。此次行动旨在识别那些虽具备完整反洗钱法律框架，但实际执法力度不足的司法管辖区。

审查机制确立：以客观标准填补监管空白

FATF于10月在巴黎召开全体会议，正式通过相关决议。会议期间，来自200多个司法管辖区的代表参与讨论，巴巴多斯、纳米比亚与泰国首次以观察员身份亮相。

新审查将依据量化指标，重点锁定虚拟资产体量庞大却未获得相应监管评级的地区。机构将采用实时监控、强制报告及快速响应机制，推动监管效能提升。

立法普及但执行滞后：八成以上国家形同虚设

根据2026年7月发布的第七份定向更新报告，83%的受访司法管辖区已实施“旅行规则”立法，较前一年上升10个百分点。该规则要求加密服务提供商披露交易双方身份信息，类比传统银行转账。

然而，尽管立法覆盖率提高，仍有55个采纳该规则的国家未展开任何执法行动。政府在追踪无证运营实体及监管面向本地用户的境外平台时面临显著挑战。

高风险聚集区为何成为靶心？

全球约97%的虚拟资产活动集中于少数国家，形成高度集中的市场格局。若这些关键节点缺乏有效监管，将对国际金融体系构成系统性威胁。

此外，跨国犯罪组织正利用各国监管标准差异，实施诈骗、规避制裁与资金清洗。主席吉尔斯·汤姆森强调：“标准落地已刻不容缓。”

报告援引柬埔寨、西班牙与朝鲜案例，指出因执法缺失导致的实际损害。

部分国家先行应对：监管压力下加速改革

西班牙已全面禁止匿名加密货币自动柜员机，并强制所有交易完成身份核验。土耳其虽完成第五轮互评估，但因逾7,000起未结案金融犯罪积压，被纳入强化监督名单。

行业关注下一阶段节点——2027年6月将发布审查初步成果，10月公布后续进展。