摘要:津巴布韦发布《2026年第99号法定文书》,将加密货币企业纳入央行反洗钱监管体系,要求所有数字资产服务提供商注册并遵守银行级合规标准,强化对资金流向与智能合约控制权的监控。

币圈界报道:
津巴布韦立法明确加密企业监管路径,建立虚拟资产服务注册机制
津巴布韦最新出台的《2026年第99号法定文书》正式将加密货币相关业务纳入国家金融监管框架,规定所有从事数字资产交易、存储或转移的企业必须完成虚拟资产服务提供商(VASP)注册程序,方可合法运营。
监管覆盖范围延伸至具备技术控制力的实体
新规特别指出,凡对智能合约参数拥有修改权限、能决定资金分配路径或设定交易费用的机构,均被视为受监管主体。该条款旨在防止以去中心化为名规避责任,确保实际控制者承担相应义务。
构建系统性合规准入制度,填补法律空白
自2018年央行禁止银行处理加密交易以来,行业长期处于法律真空状态。此次立法通过设立标准化注册流程,为本地加密企业提供了清晰的运营路径。企业需先获得官方认可,方能在境内开展业务。
实施银行级合规要求,强化金融风险防控
新规则对加密服务商施加与商业银行相当的合规义务,包括设立本地法人实体、缴纳每年500美元注册费,以及董事须通过背景审查。同时,强制执行“旅行规则”,即在符合条件的交易中收集并传递交易信息,提升资金追踪能力。
以控制权为核心判定标准,技术中立原则落地
该法规采用技术中立立场,不因项目是否去中心化而免除监管责任。只要组织对系统具有实质控制力——如可更改代码逻辑、影响资金流动或定价机制——即被纳入监管范畴。此举虽可能增加部分初创企业的成本负担,但有助于降低突发执法风险,为市场提供可预期的监管环境。
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