币圈界报道：

欧盟推出统一反洗钱机制：加密资产与大额现金交易受控

欧盟正式批准一项覆盖全境的反洗钱改革方案，将于2027年7月全面施行。该法案以(EU) 2024/1624号法规形式确立，显著提升金融活动透明度，明确对加密货币服务提供者设定更高合规门槛，同时在成员国间建立统一的大额现金支付限制。

跨境现金交易设限，3000欧元起需身份核验

新规则禁止企业在商品或服务交易中接受超过1万欧元的现金支付，实现欧盟范围内的标准统一。尽管部分国家已有类似措施，但此次为首次形成全域法律框架。成员国可选择设置更低的现金交易阈值。此外，所有价值达3000欧元及以上现金交易必须完成客户身份识别程序。私人之间的资金往来、经由银行等正规渠道的存款与转账不在管控范围内。

监管范围还延伸至奢侈品买卖、足球俱乐部运营、众筹项目及投资移民流程，将反洗钱责任纳入更多高风险领域。

加密服务机构须落实强化型客户尽职调查

针对在欧盟境内开展业务的加密资产服务商，新规要求对单笔价值达到或超过1000欧元的偶发性交易执行更严格的“了解你的客户”审查。交易所及其他受监管平台在触及该金额时，需采集更完整的用户信息以确保可追溯性。

同时，法规明确禁止受监管机构提供匿名账户或无法确认所有权的托管钱包服务。对于具备增强隐私功能的加密资产，相关金融服务亦受到严格限制。欧盟当局指出，此类技术可能削弱对非法资金流动的追踪能力。

自我托管交易豁免，反洗钱管理局统筹监督

使用非托管钱包（如硬件钱包）进行点对点转账的行为不受1000欧元验证义务约束。规则主要适用于交易所、托管服务商等受监管中介机构，不涉及个人自主管理资产的场景。

为保障政策一致执行，欧盟成立反洗钱管理局（AMLA），总部设于德国法兰克福。该机构将负责监督跨国金融机构，并协调各成员国间的执法协作，推动统一监管标准落地。