币圈界报道：

智利加密服务提供商因合规缺陷遭全面禁运

智利金融科技领域近期震动，加密货币平台Plusspay因国家金融监管机构正式取消其注册资格而陷入停摆。此举直接剥夺了该平台在境内继续运营或吸引新用户的法律基础，导致大量投资者对本金安全产生严重担忧。

临时资质难掩合规漏洞，监管层果断出手

智利金融市场委员会（CMF）于6月26日宣布终止Inversiones Plusservice SpA的注册状态，该公司为Plusspay的实际运营主体。这一决定意味着其已丧失合法开展金融服务的资格，并须履行向所有客户返还资金的法律责任。作为国家级监管机构，CMF的行动表明事态已超出一般违规范畴。

尽管此前宣称具备官方认可地位，但Plusspay仅持有临时注册许可，未取得完整运营牌照。根据智利现行法规，任何面向公众提供金融产品或服务的企业，必须获得正式授权方可运作，否则即属违法。

跨境资金流动暴露深层风险，涉黑资金链浮出水面

监管部门已针对Plusspay启动刑事调查，重点聚焦其处理客户资金过程中的异常行为。初始资金以智利比索存入，随后被大规模兑换为Tether（USDT）及USD Coin（USDC）等稳定币，再通过多层境外账户转移，形成高度隐蔽的资金通道。

涉及金额约8400万美元的交易正接受深度审查，因其疑似与非法活动存在勾连，尤其指向来自委内瑞拉的犯罪组织“阿拉瓜火车”（Tren de Aragua）。自2024年起，该组织已被美国财政部外国资产控制办公室列为全球性犯罪实体。

Plusspay创始人何塞·曼努埃尔·里奥斯·瓜伊多（委内瑞拉籍）目前已遭签发国际逮捕令。调查显示，多个以“Bex”品牌运作的空壳公司构成一个精密的资金流转体系。此外，佛罗里达州一处地址被确认与瓜伊多有关联，且与Plusspay实际运营地一致，进一步强化了其涉案嫌疑。

当前侦查显示，该平台已成为一个复杂的跨境洗钱网络节点。资金经由稳定币转换后迅速外流，极大增加了追查难度。监管机构正全面审视其企业架构，同时加强对于金融科技注册企业的持续监督，确保符合最新法律框架。智利《金融科技法》对牌照合规提出严格要求，任何违反者都将面临严厉处罚，其他类似机构亦面临同等审查压力。