币圈界报道：

泰国央行深化稳定币监管，剑指洗钱与影子经济

泰国中央银行正全面升级对稳定币的监控机制，聚焦打击国内洗钱活动、非法金融行为以及由诈骗中心等渠道滋生的“灰色资金”。该行已与证券交易委员会展开协同行动，对高额稳定币交易实施专项审计，重点关注USDT（泰达币）、现金流转及外币兑换环节，以识别并拦截可疑资金路径。

跨境结算便利成监管焦点，反诈数据揭示严峻形势

据周六披露的信息，泰国央行行长维泰·拉塔纳功指出：“当前举措并非应急之策，而是需长期部署的多维度策略。” 针对日益扩张的“灰色经济”，其核心来源被锁定为来自欺诈性呼叫中心的非法现金流。尽管缺乏精确统计，但2025年全年因诈骗造成的经济损失已达1150亿泰铢（约34亿美元），相关骚扰电话与短信数量高达1.73亿条。

高风险金融行为纳入合规审查，强化金融机构责任

此次监管范围将覆盖商业银行在现金网络、外汇兑换、贵金属交易及“异常稳定币操作”方面的义务。任何大额现金交易均须提交资金来源说明；若出现无合理商业目的的大额纸币拆分行为，也将触发预警。此外，单笔超过500万泰铢（约合15万美元）的现金存入，必须完成完整披露流程。

反诈行动波及无辜，大规模账户冻结引争议

为切断傀儡账户和隐蔽资金链条，泰国银行在2025年执行了大规模账户限制措施，累计冻结超300万个银行账户。然而，此举导致众多个人用户与正规企业被误判为涉诈主体，引发媒体广泛批评，称其为“反诈行动中的系统性偏差”。