币圈界报道：

印度执法机构突查加密企业，涉跨境资金违规逾50亿卢比

印度执法局（Enforcement Directorate, ED）近期对与Mudrex及Instadapp相关的多个办公地点实施突击行动，旨在彻查一起涉及超过50亿卢比（约合5.25亿美元）的跨境加密货币交易案件。此次行动标志着印度在加密资产监管领域的执法力度持续升级。

核心指控：规避授权渠道与海外非法持有资产

调查重点指向Mudrex及其关联平台Saber.money，被指在未获印度储备银行许可的情况下，利用USDT、USDC等稳定币进行大规模资金外流，并在境外持有价值逾46亿卢比的虚拟资产。与此同时，去中心化金融协议Instadapp也被单独列为调查对象，涉及约4000万美元的外汇管理违规行为。

执法局指出，涉案交易呈现典型特征：包括稳定币兑换、离岸公司运作以及通过海外交易所账户完成资金流转。搜查行动于10月27日启动，初步结论于10月29日对外公布。

执法依据与多点搜查范围明确

根据10月29日发布的新闻稿，班加罗尔分区办公室依据《1999年外汇管理法》（FEMA）第37条执行搜查，目标涵盖班加罗尔三处地点及中央邦一处。官方社交媒体声明中确认涉案总额超过50亿卢比，并分别列出针对Mudrex/Saber.money活动和Instadapp业务的初步估算金额。

目前未宣布任何逮捕或处罚决定，亦未设定客户提现截止时间。尽管Binance与Bybit被提及为交易使用的平台，但未受到直接制裁。

Mudrex与Saber.money：以技术之名行规避之实

针对运营Mudrex与Saber.money的RPFAS Technologies Private Limited公司的调查，源于多起关于大额外汇违规的举报。执法局指控该公司虽无央行授权，却宣传提供即时国际转账服务，实际通过稳定币实现跨境资金转移。

客户资金存入公司账户后，随即用于购买虚拟资产，并在印度交易所变现，再支付给接收方。公开截图显示，Saber.money曾宣称其具备亚洲级稳定币基础设施、秒级到账能力，甚至对比传统银行需30小时的转账效率。

调查显示，注册于加拿大、立陶宛和美国的海外实体，实则由印度团队控制运营。大量场外交易及在Binance、Bybit等平台的活动被纳入调查范围。初步估算显示，未经授权的跨境转账与海外非法持有资产总额已超460亿卢比。

尽管Mudrex官网显示其已在印度金融情报单元（FIU-IND）注册并持有《预防洗钱法》编号，但对10月29日的指控未作回应。

Instadapp：离岸结构掩盖资金回流路径

调查还覆盖基于以太坊的协议Instadapp，其运营主体被指为特拉华州注册的Instadapp Labs Inc.，但实际管理团队位于印度。联合创始人Sowmay Jain被特别点明为关键人物。

执法局列出了多个海外实体，包括英属维尔京群岛的Interop Labs、Summerspeak，新加坡的Upsurge Labs与Bhindi Labs，以及迪拜的Pebble Labs Technology。这些公司均无真实办公场所，被用作资金路由工具。

协议收入以稳定币形式流入英属维尔京群岛的多签名钱包，该钱包被认定由印度境内人员实际控制。资金随后经由Independent Reserve Singapore与QCP Capital Singapore出售，所得法币进入新加坡关联公司账户。

后续向印度汇款则伪装成“软件开发与咨询服务费”。新加坡发行的预付卡用于支付本地开支，而资金最终流向创始人在迪拜的银行账户。针对此部分行为，初步估算金额约为4000万美元，但未披露具体交易哈希或明细数据。

印度加密监管持续加码，制度性审查逐步成型

此前，印度金融情报单元（FIU-IND）已于今年6月要求至少三家主流交易所提交1万美元以上的大额场外交易记录，涵盖自2026年以来的受益所有权信息。

同年6月，执法局曾搜查班加罗尔六个地点，指控涉及超25亿卢比的非法加密跨境转账。此前行动还涉及五家支付企业，包括Transak Technology India与Carretx Technologies。

至9月，监管机构向15家离岸平台发出下架通知，点名Weex、Blofin、WOO X与WhiteBIT等，理由是涉嫌违反反洗钱规定，要求其立即停止在印度的服务。