币圈界报道：

印度执法局突查加密企业，涉50亿卢比跨境资金违规交易

印度执法局（ED）近期对与Mudrex及Instadapp相关的多个办公地点实施突击行动，旨在深入调查一起涉及逾50亿卢比（约5.25亿美元）的跨境加密货币交易案件。此次行动标志着该国在打击非法资本外流方面持续加码。

核心指控：未授权汇款与海外资产隐匿

调查指向Mudrex及其关联平台Saber.money，涉嫌利用加密资产进行未经授权的资金跨境转移，并在境外持有超过46亿卢比的数字资产余额。同时，去中心化协议Instadapp被指存在约4000万美元的外汇管理违规行为。

执法机构指出，涉案操作特征包括稳定币兑换、通过离岸实体运作以及使用海外交易所账户。搜查行动于10月27日启动，初步结论于10月29日对外公布。

执法依据与搜查范围明确划定

根据《1999年外汇管理法》（FEMA）第37条，班加罗尔分区办公室执行了此次搜查。文件列明三个班加罗尔地点及一个中央邦地点为调查目标。官方社交媒体声明中将总涉案金额定为超过50亿卢比，并分别估算两起独立事件的规模。

尽管未宣布逮捕或处罚决定，也未设定客户提款截止时间，但Binance和Bybit被列为相关交易平台。值得注意的是，这两家交易所并未受到任何正式追责。

平台运作模式被指规避法定汇兑机制

针对运营Mudrex和Saber.money的RPFAS Technologies Private Limited公司，调查源于多起关于大规模外汇违规的举报。执法局指控该公司虽无印度储备银行授权，却宣称提供即时国际转账服务。

客户资金存入银行账户后，随即用于购买USDT等稳定币，再经由印度本地交易所变现并支付给境外接收方。宣传材料曾强调其亚洲稳定币基础设施、秒级到账能力，甚至以“传统银行需30小时”对比“Saber仅0.2秒”作为卖点。

调查还发现，注册于加拿大、立陶宛和美国的海外实体实际由印度团队控制，且存在大量场外交易及在Binance、Bybit等平台的活动。初步估算显示，非法跨境转账与海外持仓总额超过460亿卢比。

尽管Mudrex官网展示其已在印度金融情报单元（FIU-IND）注册，编号为VA00031079，但未就10月29日的指控作出回应。

Instadapp资金链路牵涉新加坡离岸架构

调查另一焦点为基于以太坊的DeFi协议Instadapp，其运营主体虽注册于特拉华州，但实际由印度境内人员主导。联合创始人Sowmay Jain被指在印度负责核心业务管理。

执法局列出一系列海外实体：特拉华州的Instadapp Labs Inc.、英属维尔京群岛的Interop Labs与Summerspeak、新加坡的Upsurge Labs与Bhindi Labs，以及迪拜的Pebble Labs Technology。这些公司在注册地均无实体办公点或员工，被指用作资金回流印度的通道。

收入与投资以稳定币形式流入英属维尔京群岛的多签名钱包，据信由印度境内人员操控。资金随后在Independent Reserve Singapore和QCP Capital Singapore出售，所得法币转入新加坡关联公司的银行账户。

后续向印度的汇款则伪装成“软件开发咨询费”，并通过新加坡预付卡覆盖本地支出，最终资金流向创始人在迪拜的账户。针对此部分的初步估值约为4000万美元，但未披露具体交易哈希、账目明细或计算方法。

监管趋严态势持续演进

此前，印度金融情报单元（FIU-IND）已于6月要求至少三家主流交易所提交大额场外交易记录，涵盖1万美元以上交易及自2026年起的数据，含受益所有权信息。

同年6月，执法局曾搜查班加罗尔六个地点，指控涉及超25亿卢比的非法加密跨境转账，对象包括Transak Technology India与Carretx Technologies等五家支付企业。

9月，监管机构向包括Weex、Blofin、WOO X与WhiteBIT在内的15家离岸平台发出通知，要求下架应用与网址，理由是涉嫌违反反洗钱规定。