币圈界报道：

印度执法局展开加密货币跨境洗钱专项调查，涉案金额逾50亿卢比

印度执法局（Enforcement Directorate, ED）近期对多家与Mudrex及Instadapp相关的运营实体实施突击搜查，行动核心指向一起涉嫌金额超过50亿卢比（约合5.25亿美元）的跨境加密货币资金转移案件。

核心指控：规避监管的境外资金通道

调查指出，Mudrex及其关联平台Saber.money被控利用稳定币进行未经许可的资金外流，并在海外持有价值超46亿卢比的数字资产。与此同时，去中心化金融协议Instadapp亦因约4000万美元的外汇违规行为被纳入审查范围。

执法机构披露，涉案交易呈现典型特征：通过稳定币实现跨币种转换、依托离岸公司架构运作，并频繁使用境外交易所账户完成资产流转。此次行动始于10月27日，初步调查结论于10月29日正式对外公布。

执法依据与搜查部署细节

根据10月29日发布的官方声明，班加罗尔分区办公室依据《1999年外汇管理法》（FEMA）第37条启动搜查程序。行动覆盖班加罗尔三处地点及中央邦一处，目标明确指向相关企业运营节点。

社交媒体公告中强调，总涉案金额已突破50亿卢比，其中针对Mudrex/Saber.money活动与Instadapp业务分别给出初步估算。值得注意的是，本次通报未提及任何逮捕、处罚决定或客户提款限制。尽管Binance与Bybit被列为交易渠道，但并未受到追责或封禁处理。

平台运作模式遭质疑：绕开正规金融体系

针对运营Mudrex与Saber.money的RPFAS Technologies Private Limited公司，调查源于多起关于大规模外汇违规的举报。执法部门指控其虽无印度储备银行授权，却仍宣传提供即时国际转账服务。

据披露，用户将资金注入公司账户后，平台将其用于购买USDT等稳定币，再通过印度本地交易所变现并支付给接收方。该流程规避了传统银行系统监管。截图显示，Saber.money曾宣称具备亚洲级稳定币基础设施，支持0.2秒完成跨境转账，远快于传统银行的30小时周期。

执法局进一步指出，名义上注册于加拿大、立陶宛和美国的海外实体，实际由印度团队控制。调查涵盖大量场外交易及在Binance、Bybit等平台的操作记录。初步评估显示，非法跨境转账与海外非法持有资产总额已超460亿卢比。

尽管Mudrex官网显示其已在印度金融情报单元（FIU-IND）注册并持有《预防洗钱法》编号VA00031079，但对10月29日的指控未作公开回应。

资金路径揭秘：新加坡为中转枢纽，迪拜为最终归集点

针对基于以太坊的协议Instadapp，执法局重点审查其资金流向。虽然该公司表面由特拉华州注册主体运营，但调查显示其创始人与开发团队实则位于印度境内。

联合创始人Sowmay Jain被指在印度主导日常运营。调查列出了多个海外实体，包括特拉华州的Instadapp Labs Inc.、英属维尔京群岛的Interop Labs与Summerspeak、新加坡的Upsurge Labs与Bhindi Labs，以及迪拜的Pebble Labs Technology。

这些公司在注册地均无实际办公场所或员工，被认定为资金回流印度的“空壳工具”。调查称，协议收入与投资款项以稳定币形式进入英属维尔京群岛的多签名钱包，而该钱包由印度境内人员实际控制。

稳定币经独立储备新加坡（Independent Reserve Singapore）与QCP Capital Singapore出售后，所得法币流入新加坡关联公司的银行账户。后续向印度的汇款则伪装成“虚假软件开发费”；新加坡发行的预付卡用于覆盖本地支出，资金最终流向创始人在迪拜的个人账户。

针对此部分行为，初步估算违规金额约为4000万美元，但未公开具体交易哈希、账户报表或明细计算过程。

监管态势持续收紧：从交易所到离岸平台全面施压

此前报道显示，印度金融情报单元（FIU-IND）已于今年6月要求至少三家主流交易所提交大额场外交易记录，涵盖1万美元以上交易及自2026年起的数据，含受益所有权信息。

同月，执法局对班加罗尔六个地点展开搜查，指控涉及超25亿卢比的非法加密跨境转账。此前行动还波及五家支付科技企业，包括Transak Technology India与Carretx Technologies。

至9月，监管机构向多个离岸平台发出通知，点名Weex、Blofin、WOO X与WhiteBIT等15家服务商，要求其下架应用与网址，理由是涉嫌违反印度反洗钱法规。