币圈界报道：

印度执法局展开加密资产跨境追踪行动，涉案金额逾50亿卢比

印度执法局（Enforcement Directorate, ED）近期对与Mudrex及Instadapp相关的多个办公地点实施突击检查，启动针对一起涉嫌金额超过50亿卢比（约合5.25亿美元）的跨境加密货币交易案件的调查程序。

核心指控：规避正规渠道的资金外流与海外资产持有

调查指出，Mudrex及其关联平台Saber.money被控存在未授权的资金跨境转移行为，并在海外持有价值逾46亿卢比的加密资产。与此同时，去中心化协议Instadapp亦因约4000万美元的外汇违规问题受到单独审查。

执法机构强调，涉案交易呈现典型特征：通过稳定币进行价值转换、依托离岸公司架构运作，并利用境外交易所账户完成资产流转。此次行动于10月27日展开，初步结论于10月29日对外公布。

执法依据与搜查范围明确划定

根据印度执法局班加罗尔分区办公室发布的声明，本次搜查依据《1999年外汇管理法》（FEMA）第37条执行，目标涵盖班加罗尔三处地点及中央邦一处设施。社交媒体公告中确认总涉案金额超过50亿卢比，并分别列明了与Mudrex/Saber.money活动以及Instadapp业务相关的估算值。

值得注意的是，此次通报未提及任何逮捕、处罚决定或客户资金提取限制。尽管Binance和Bybit被列为交易与持仓平台，但并未受到直接追责或制裁。

平台运作模式：绕开官方汇款体系的稳定币通道

针对运营Mudrex与Saber.money的RPFAS Technologies Private Limited公司的调查，源于多起关于大规模外汇违规的举报。执法方指控该公司虽无印度储备银行授权，却仍宣传提供即时国际转账服务。

客户在平台注册后将资金存入指定银行账户，随后用于购买如USDT、USDC等稳定币。这些数字资产在印度交易所出售，所得款项支付给境外接收方。内部截图显示，Saber.money曾宣称其具备亚洲稳定币支付基础设施、实时出入金能力及跨币种转账功能，甚至以“传统银行需30小时，而本平台仅0.2秒”作为宣传卖点。

调查还发现，相关海外实体虽注册于加拿大、立陶宛和美国等地，但实际由印度团队控制并运营。大量场外交易及在Binance、Bybit等平台的活动均被纳入审查范围。初步评估显示，未经许可的跨境转账与非法海外持有总额已突破460亿卢比。

尽管Mudrex官网展示其已在印度金融情报单元（FIU-IND）完成注册并公示《预防洗钱法》编号VA00031079，但未就10月29日的指控作出回应。

资金路径剖析：新加坡为枢纽，回流印度藏匿真实意图

对于基于以太坊的DeFi协议Instadapp，执法局重点审查其资金流向。调查覆盖班加罗尔两处及中央邦一处地点，揭示其表面由特拉华州公司运营，实则由印度境内团队主导。

联合创始人Sowmay Jain被指在印度负责日常管理。机构列出包括特拉华州Instadapp Labs Inc.、英属维尔京群岛Interop Labs与Summerspeak、新加坡Upsurge Labs与Bhindi Labs，以及迪拜Pebble Labs Technology在内的多家海外实体。

执法方称，这些公司在注册地并无实际办公场所或员工，系用于将海外收入输送至印度的工具。协议收入与投资者注资以稳定币形式进入英属维尔京群岛Interop Labs Ltd的多签钱包，该钱包被认定由印度人员实际控制。

稳定币经由Independent Reserve Singapore与QCP Capital Singapore出售后，法币收益转入新加坡关联公司账户。后续向印度的汇款则伪装成“虚假软件开发与咨询费”。新加坡发行的预付卡用于覆盖本地支出，资金最终流向创始人位于迪拜的银行账户。

针对此部分行为，初步估算金额约为4000万美元。然而，文件中未提供具体交易哈希、账户报表或明细计算过程。

监管趋严：持续强化对离岸加密生态的审查

此前报道显示，印度金融情报单元（FIU-IND）已于今年6月要求至少三家主流交易所提交大额场外交易记录，涵盖1万美元以上交易及自2026年起的数据，含受益所有权信息。

同年6月，执法局曾搜查班加罗尔六个地点，指控涉及超25亿卢比的非授权加密跨境转账。此前行动还波及五家支付企业，包括Transak Technology India与Carretx Technologies。

至9月，监管机构向多个离岸平台发出警告，点名Weex、Blofin、WOO X与WhiteBIT等15家服务商，要求其下架应用与网址，理由是涉嫌违反反洗钱规定。