币圈界报道：

印度执法局展开加密领域大规模搜查行动，涉案金额逾50亿卢比

印度执法局（ED）近期对多家与Mudrex及Instadapp相关的实体实施突击检查，重点调查一起涉嫌规模超过50亿卢比（约5.25亿美元）的跨境加密货币交易案件。此次行动标志着该国在加强数字资产合规监管方面迈出关键一步。

核心指控：绕过正规渠道进行大额资金外流

据调查机构披露，Mudrex及其关联平台Saber.money被指通过稳定币实现未经许可的跨境资金汇出，并在海外持有价值高达46亿卢比的加密资产。与此同时，去中心化协议Instadapp也被单独列为调查对象，涉及约4000万美元的外汇违规行为。

执法局指出，相关操作特征包括频繁使用USDT/USDC等稳定币、依托离岸公司架构以及利用境外交易所账户完成资产变现。搜查行动于10月27日启动，初步调查结果于次日公布，但未宣布任何逮捕或处罚决定。

执法依据与行动范围明确划定

本次搜查基于《1999年外汇管理法》（FEMA）第37条执行，由班加罗尔分区办公室主导。官方列出位于班加罗尔的三处地点及中央邦一处作为目标区域。社交媒体公告中强调涉案总额超过50亿卢比，并分别估算两起独立事件的金额区间。

尽管Binance和Bybit被提及为交易工具，但并未受到直接制裁。整个行动目前仍处于调查阶段，尚未进入司法处理环节。

平台运作模式遭质疑：伪装成即时转账服务

针对运营Mudrex与Saber.money的RPFAS Technologies Private Limited公司，执法局表示其收到多起关于大规模外汇违法行为的举报。该公司虽无印度储备银行授权，却宣传提供“秒级”国际转账服务。

客户资金先存入公司账户，再转为购买稳定币并出售，所得款项用于支付境外接收方。内部截图显示，Saber.money曾宣称具备亚洲区稳定币基础设施、快速出入金通道及跨币种兑换能力，甚至以0.2秒对比传统银行30小时的速度进行营销。

调查发现，名义注册于加拿大、立陶宛和美国的实体实际由印度人员控制，且存在大量场外交易及在Binance、Bybit等平台的操作痕迹。初步估算表明，违规跨境转账与海外非法持有总额已超460亿卢比。

尽管该公司在合规页面展示其已在印度金融情报单元（FIU-IND）注册并拥有反洗钱编号，但未就此次指控作出回应。

离岸架构疑云：资金回流印度路径曝光

对于基于以太坊的去中心化协议Instadapp，执法局关注其资金流向新加坡并通过离岸实体回流印度的模式。尽管表面由特拉华州公司运营，但调查显示联合创始人Sowmay Jain在印度实际主导业务。

多个海外实体如英属维尔京群岛的Interop Labs、Summerspeak，新加坡的Upsurge Labs与Bhindi Labs，以及迪拜的Pebble Labs Technology均被列为重点。这些公司在注册地无实际办公点或员工，被视为资金路由工具。

调查指出，稳定币收入流入英属维尔京群岛的多签名钱包，由印度境内人员控制；随后通过Independent Reserve Singapore和QCP Capital Singapore出售，收益转入新加坡关联账户。后续向印度汇款被伪装为“虚假软件开发费”，并借助新加坡预付卡覆盖本地支出，最终资金流入迪拜账户。

针对此部分行为，初步估算金额约为4000万美元，但缺乏具体交易哈希或明细支撑。

监管持续升级：加密行业面临全面审查

此前6月，印度金融情报单元（FIU-IND）已要求至少三家主要交易所提交1万美元以上的大额场外交易记录，涵盖自2026年以来的受益所有权信息。

同月，执法局还搜查了班加罗尔六个地点，指控涉及超25亿卢比的非法加密跨境转账，涉及五家支付企业，包括Transak Technology India与Carretx Technologies。

至9月，监管机构向包括Weex、Blofin、WOO X和WhiteBIT在内的15家离岸平台发出通知，要求下架应用与网址，理由是涉嫌违反反洗钱规定，显示出监管层对境外平台渗透的警惕。