币圈界报道：

印度执法局突查加密平台，深挖逾50亿卢比跨境资金异常流动

印度执法局（Enforcement Directorate, ED）近期对与Mudrex及Instadapp相关的多个办公地点实施突击行动，启动针对涉嫌大规模跨境加密资产转移的专项调查。此次行动核心指向超过50亿卢比（约5.25亿美元）的资金流动，被指涉及规避国家外汇管制机制。

关键指控：境外持有与非授权资金外流

调查对象包括运营Mudrex和Saber.money的班加罗尔企业RPFAS Technologies Private Limited，其被控利用稳定币进行未授权跨境转账，并在海外账户中持有价值逾46亿卢比的加密资产。同时，去中心化金融协议Instadapp也被单独列入调查范围，涉及约4000万美元的外汇违规行为。

执法机构指出，涉案交易特征包括频繁的稳定币兑换、通过离岸公司架构运作以及依赖Binance、Bybit等境外交易所完成资产变现。搜查行动于10月27日展开，初步结论于10月29日公布，但尚未宣布逮捕或处罚决定。

执法依据与搜查地理分布

根据《1999年外汇管理法》（FEMA）第37条，印度执法局班加罗尔分区办公室对位于该市的三处地点及中央邦的一处地点执行了搜查令。官方声明明确将总涉案金额定为超过50亿卢比，并分别估算出与Mudrex/Saber.money活动相关的规模及与Instadapp业务相关的部分。

尽管文件提及Binance与Bybit作为交易通道，但未对其提出任何法律追责。此次行动亦未设定客户提现限制或冻结时间表，目前仍处于初步调查阶段。

平台运作模式：绕道正规渠道的跨境支付路径

针对Mudrex及其子平台Saber.money的调查源于多起关于大额外汇违规的举报。执法局披露，该公司虽无印度储备银行颁发的服务许可，却在宣传中承诺提供“即时国际转账”服务。

用户资金先存入公司银行账户，再用于购买USDT、USDC等稳定币，随后在印度本地交易所出售，所得款项支付给境外接收方。公开截图显示，Saber.money曾宣称具备亚洲稳定币基础设施、毫秒级出入金能力，并以“传统银行需30小时，本平台仅0.2秒”作为营销对比。

调查还发现，注册于加拿大、立陶宛和美国的海外实体实则由印度团队控制，且存在大量场外交易（OTC）及在境外平台上的活跃操作。初步估算，相关非法跨境转账与海外持仓总额已突破460亿卢比。

尽管Mudrex官网显示其已在印度金融情报单元（FIU-IND）注册并持有《预防洗钱法》编号VA00031079，但对10月29日的指控未作回应。

Instadapp资金链路：新加坡为跳板，印度为最终落点

执法局重点审查基于以太坊的去中心化协议Instadapp，其运营主体虽注册于特拉华州，但实际管理团队驻扎印度。联合创始人Sowmay Jain被指在境内主导业务决策。

调查列出了多个海外实体，包括特拉华州的Instadapp Labs Inc.、英属维尔京群岛的Interop Labs和Summerspeak、新加坡的Upsurge Labs与Bhindi Labs，以及迪拜的Pebble Labs Technology。这些公司在注册地均无实质办公场所或员工，被认定为资金回流印度的中介工具。

收入与投资以稳定币形式流入注册于英属维尔京群岛的多签名钱包，据称由印度境内人员实际控制。后续通过Independent Reserve Singapore与QCP Capital Singapore出售稳定币，所得法币转入新加坡关联公司账户。

执法局指控，向印度的汇款被伪装成“虚假软件开发费”或“咨询服务费”，并通过新加坡发行的预付卡覆盖本地支出。资金最终流向创始人在迪拜的银行账户。针对此部分的初步估算金额约为4000万美元，但未提供具体交易记录支持。

监管趋严态势持续升级

此前，印度金融情报单元（FIU-IND）已于6月要求至少三家主流交易所提交1万美元以上的大额场外交易数据，涵盖自2026年以来的受益所有权信息。

同月，执法局曾搜查班加罗尔六个地点，指控涉及逾25亿卢比的加密跨境转账，牵连五家支付企业，如Transak Technology India与Carretx Technologies。

至9月，监管机构向包括Weex、Blofin、WOO X与WhiteBIT在内的15家离岸平台发出通知，要求其下架应用与域名，理由是涉嫌违反反洗钱法规。