币圈界报道：

印度执法机构展开加密资产跨境洗钱专项调查

印度执法局（Enforcement Directorate, ED）近期对多家与Mudrex及Instadapp相关的运营场所实施突袭行动，旨在彻查一起涉及金额逾50亿卢比（约5.25亿美元）的跨境加密资产转移案件。

核心指控：非授权汇款与海外虚拟资产持有

调查指向Mudrex及其关联平台Saber.money，指控其存在未经许可的大规模资金出境行为，并在海外持有超过46亿卢比的加密货币资产。与此同时，去中心化金融协议Instadapp被单独列为调查对象，涉及约4000万美元的外汇违规活动。

执法部门指出，涉案交易呈现典型特征：通过稳定币进行价值转换、依托离岸公司结构运作，以及利用境外交易所账户完成资产流转。此次行动于10月27日启动，初步结论于10月29日对外公布。

执法依据与多点同步搜查范围

根据10月29日发布的官方声明，班加罗尔分区办公室依据《1999年外汇管理法》第37条执行本次搜查。行动覆盖班加罗尔三处地点及中央邦一处，目标明确列出相关企业注册地址。

社交媒体公告中确认涉案总额超过50亿卢比，并分别估算出与Mudrex/Saber.money活动相关的资金规模，以及与Instadapp业务有关的初步金额。目前未宣布任何逮捕、处罚决定或客户提款限制。尽管Binance与Bybit被提及为交易渠道，但无证据表明其面临正式追责。

规避正规渠道：稳定币驱动的跨境资金绕道

针对班加罗尔注册的RPFAS Technologies Private Limited公司（即Mudrex与Saber.money运营主体），执法局称其因多起外汇违规举报而进入调查视野。

指控显示，该公司虽未取得印度储备银行授权，却仍宣称提供即时国际转账服务，实际通过发行和交易USDT、USDC等稳定币实现跨境资金转移。用户资金先存入指定银行账户，再转为数字资产，经印度本地交易所变现后支付给境外接收方。

新闻稿附带截图揭示Saber.money曾宣传其亚洲稳定币支付网络、秒级出入金能力，并对比传统银行需30小时处理时间，强调自身仅耗时0.2秒。调查发现，所谓海外实体如加拿大、立陶宛及美国公司，实则由印度团队实际控制。大量场外交易及在Binance、Bybit等平台的操作也被纳入审查范围。初步估计，违规跨境转账与非法海外持仓总额达460亿卢比以上。

尽管Mudrex官网标明其已在印度金融情报单元（FIU-IND）注册，并展示《预防洗钱法》编号VA00031079，但该页面未就最新指控作出回应。

资金路径揭秘：新加坡枢纽与离岸回流机制

关于基于以太坊的DeFi协议Instadapp，执法局调查重点集中在班加罗尔两处及中央邦一处地点。尽管名义上由特拉华州公司运营，但调查人员指出其核心团队成员长期在印度工作。

联合创始人Sowmay Jain被特别点名，指其在印度主导业务决策。调查列出了包括特拉华州Instadapp Labs Inc.、英属维尔京群岛Interop Labs与Summerspeak、新加坡Upsurge Labs与Bhindi Labs，以及迪拜Pebble Labs Technology在内的多个海外实体。

文件显示，这些公司虽注册地设于海外，但无实际办公场所或雇员，被用作资金回流印度的工具。协议收入与投资者注资以稳定币形式流入英属维尔京群岛的多签名钱包，而这些钱包据信受印度境内人员控制。随后，稳定币通过Independent Reserve Singapore与QCP Capital Singapore出售，所得法币进入新加坡关联公司的银行账户。

执法局进一步指控，后续向印度汇款被伪装成“虚假软件开发与咨询费用”。新加坡发行的预付卡用于覆盖本土开支，而新加坡账户资金最终流向创始人在迪拜的银行账户。针对该部分行为的初步估算金额约为4000万美元，但未公开具体交易哈希、账户报表或明细计算过程。

监管趋严：加密领域持续高压态势

此前6月，印度金融情报单元（FIU-IND）已要求至少三家主流交易所提交大额场外交易记录，涵盖1万美元以上交易及自2026年起的数据，含受益所有人信息。

同年6月另一次行动中，执法局搜查了班加罗尔六处地点，指控涉及超25亿卢比的非法加密跨境转账。此前搜查还波及五家支付类企业，包括Transak Technology India与Carretx Technologies。

至9月，监管机构向包括Weex、Blofin、WOO X与WhiteBIT在内的15家离岸平台发出通知，要求其下架应用及网址，理由是涉嫌违反印度反洗钱法规。