币圈界报道：

印度执法局展开加密领域大规模搜查行动

印度执法局（Enforcement Directorate, ED）近期对Mudrex及Instadapp相关运营实体实施突击检查，启动针对涉嫌逾50亿卢比（约合5.25亿美元）跨境加密资产流动的专项调查。

核心指控：境外隐匿资产与非授权汇款

调查指出，Mudrex及其关联平台Saber.money被控通过未获许可的渠道进行大额资金转移，并在海外持有价值超过46亿卢比的加密资产。与此同时，去中心化协议Instadapp亦面临约4000万美元外汇违规行为的质疑。

行动重点包括稳定币兑换、境外实体运作以及利用海外交易所账户完成资金流转。搜查于10月27日执行，初步结论于10月29日对外公布，但未披露逮捕或处罚信息。

执法依据与多点同步行动

根据《1999年外汇管理法》第37条，班加罗尔分区办公室主导此次行动，目标涵盖班加罗尔三处地点及中央邦一处。官方声明将涉案总额定为超过50亿卢比，并分别列示了两起独立事件的估算金额。

尽管Binance与Bybit被列为交易使用平台，但并未受到任何正式追责。本次通报未提及客户提现限制或司法程序进展。

规避正规金融体系的跨境资金路径

针对运营Mudrex和Saber.money的RPFAS Technologies Private Limited公司，调查源于多起关于大规模外汇违规的举报。执法部门指控其利用USDT与USDC等稳定币绕开受监管汇款通道。

该公司虽无印度储备银行授权，却宣称提供即时国际转账服务。客户资金存入银行账户后转为虚拟资产，在印度交易所变现并支付给接收方。截图显示，Saber.money曾宣传其具备毫秒级跨境支付能力，对比传统银行需30小时完成转账。

调查发现，注册于加拿大、立陶宛及美国的海外实体实则由印度团队控制。场外交易频繁，且大量活动集中于Binance与Bybit。初步估算，非法跨境转账与海外持有资产总额超460亿卢比。

尽管其合规页面显示已在印度金融情报单元（FIU-IND）注册，编号为VA00031079，但未回应10月29日的指控。

资金闭环设计：新加坡为中转枢纽

针对基于以太坊的DeFi协议Instadapp，执法局调查其通过离岸架构实现收入回流印度的行为。虽然名义上由特拉华州公司运营，但实际管理团队位于印度。

联合创始人Sowmay Jain被指在印度主导业务运作。多个海外实体如特拉华州的Instadapp Labs Inc.、英属维尔京群岛的Interop Labs与Summerspeak、新加坡的Upsurge Labs及Bhindi Labs、迪拜的Pebble Labs Technology均被纳入调查范围。

这些公司虽无本地办公设施，却被指作为资金路由工具。稳定币流入英属维尔京群岛的多签名钱包，由印度境内人员控制。随后通过Independent Reserve Singapore与QCP Capital Singapore出售，所得法币进入新加坡关联账户。

资金回流印度被伪装成“虚假软件开发费”。预付卡用于覆盖境内支出，最终资金流向创始人在迪拜的账户。针对此部分的初步估值约为4000万美元，但缺乏具体交易明细支持。

监管趋严：数字资产审查常态化

今年6月，印度金融情报单元（FIU-IND）已要求至少三家主要交易所提交1万美元以上的大额场外交易记录，涵盖自2026年以来的受益所有权信息。

此前一次6月行动中，执法局搜查班加罗尔六处地点，指控涉及超25亿卢比的非法加密跨境转账，对象包括Transak Technology India与Carretx Technologies等支付企业。

9月，监管机构向包括Weex、Blofin、WOO X与WhiteBIT在内的15家离岸平台发出通知，要求下架应用及网站，理由是涉嫌违反反洗钱规定。