币圈界报道：

印度执法局展开加密领域大规模搜查行动，涉案金额逾50亿卢比

印度执法局（Enforcement Directorate, ED）近期对多家与Mudrex及Instadapp相关的运营实体实施突击检查，重点调查一起涉嫌金额超过50亿卢比（约合5.25亿美元）的跨境加密资产转移案件。

核心指控：规避授权渠道的非法资金外流

调查指向Mudrex及其关联平台Saber.money被指在未获印度储备银行许可的情况下，利用稳定币进行大额跨境资金划转，并在海外持有价值逾46亿卢比的加密资产。与此同时，去中心化金融协议Instadapp也被单独列为调查对象，涉及约4000万美元的外汇违规行为。

执法机构指出，相关操作涵盖稳定币兑换、境外实体运作以及通过外国交易所账户完成资产变现等环节。搜查行动于10月27日启动，初步结论于10月29日正式公布。

执法依据与搜查地点明确列示

根据10月29日发布的官方声明，班加罗尔分区办公室依据《1999年外汇管理法》（FEMA）第37条执行此次行动。文件确认了三个位于班加罗尔及一个位于中央邦的搜查目标点。社交媒体公告中同步披露，总涉案金额超过50亿卢比，并分别对Mudrex/Saber.money活动与Instadapp业务活动给出了初步估算。

值得注意的是，本次通报未提及任何逮捕、处罚决定或客户提款限制。尽管Binance和Bybit被列为交易活跃平台，但并未受到直接追责或制裁。

平台运作模式遭质疑：以稳定币绕过传统汇款体系

针对运营Mudrex和Saber.money的RPFAS Technologies Private Limited公司，调查起源于多起关于大规模外汇违规的举报。执法部门指控其通过USDT、USDC等稳定币实现跨境资金转移，规避了受监管的国际汇款通道。

尽管该公司未取得印度央行批准的服务资质，却仍宣传具备“即时全球转账”功能。用户将资金存入其银行账户后，资金被用于购买虚拟资产，并在印度交易所出售换取法币再支付给收款方。内部截图显示，Saber.money曾宣称拥有亚洲稳定币支付基础设施、秒级出入金能力，甚至对比称传统银行需30小时，而其系统仅需0.2秒。

执法局进一步指出，注册于加拿大、立陶宛及美国的海外实体实则由印度团队控制，且存在大量场外交易及在Binance、Bybit等平台的操作痕迹。初步估算显示，涉及非法跨境转账及海外非法持有资产总额已超460亿卢比。

尽管其合规页面展示在印度金融情报单元（FIU-IND）注册编号，但未就10月29日的指控作出回应。

Instadapp资金链路曝光：新加坡为中转枢纽，印度为最终受益地

调查还聚焦基于以太坊的DeFi协议Instadapp，其运营主体虽注册于特拉华州，但实际管理团队位于印度。联合创始人Sowmay Jain被指在本土主导业务运作。

执法局列出多个海外实体，包括特拉华州的Instadapp Labs Inc.、英属维尔京群岛的Interop Labs与Summerspeak、新加坡的Upsurge Labs与Bhindi Labs，以及迪拜的Pebble Labs Technology。这些实体均无实际办公地点或员工，被认定为资金回流印度的“空壳工具”。

调查发现，协议收入与投资资金以稳定币形式流入英属维尔京群岛的多签名钱包，该钱包由印度境内人员实际控制。随后，稳定币经独立储备新加坡（Independent Reserve Singapore）与QCP Capital Singapore出售，所得法币进入新加坡关联公司账户。

后续向印度汇款被伪装成“虚假软件开发费”或“咨询服务费”。新加坡发行的预付卡用于覆盖本地开支，资金最终流向创始人在迪拜的账户。针对该部分行为，初步估算金额约为4000万美元，但未提供具体交易哈希或账目明细支持。

监管态势持续升级，跨境数字资产审查趋严

此前，印度金融情报单元（FIU-IND）已于今年6月要求至少三家主流交易所提交1万美元以上的大额场外交易记录，涵盖自2026年以来的受益所有权信息。

同月，执法局对班加罗尔六处地点展开搜查，指控涉及超25亿卢比的非法加密跨境转账。此前行动亦牵涉五家支付企业，如Transak Technology India与Carretx Technologies。

至9月，监管机构向包括Weex、Blofin、WOO X与WhiteBIT在内的15家离岸平台发出通知，要求其下架应用与网址，理由为涉嫌违反印度反洗钱法规。