币圈界报道：

印度执法部门展开加密领域大搜查，牵出巨额跨境资金链

印度执法局（Enforcement Directorate, ED）近期对多家与Mudrex及Instadapp相关的运营实体实施突击行动，重点调查一起金额逾50亿卢比（约5.25亿美元）的跨境加密货币交易案件。

核心指控：隐蔽资金外流与境外资产累积

调查指向Mudrex及其技术关联方Saber.money涉嫌绕开正规金融通道进行未授权汇款，并在海外持有超过46亿卢比的加密资产。与此同时，去中心化协议Instadapp也被单独列为重点，涉及约4000万美元的外汇违规行为。

执法机构指出，涉案操作普遍采用稳定币转换、通过离岸公司运作以及使用海外交易所账户等手段，实现资金的隐秘流转。搜查行动于10月27日启动，初步结论于10月29日对外公布。

执法依据与搜查范围明确划定

根据10月29日发布的官方声明，班加罗尔分区办公室依据《1999年外汇管理法》第37条执行此次搜查，目标地点包括班加罗尔三处及中央邦一处。社交媒体公告中同步披露了两部分估算金额：分别对应Mudrex/Saber.money活动和Instadapp业务的初步评估。

尽管调查已展开，但目前未宣布任何逮捕、处罚决定或客户提款限制。虽提及Binance与Bybit作为交易渠道，但未对这两家平台提出正式追责。

平台运作模式被指规避监管体系

针对运营Mudrex与Saber.money的RPFAS Technologies Private Limited公司，执法局表示其调查源于多起关于大规模外汇违规的举报。

据称，该公司利用USDT、USDC等稳定币绕过印度央行授权的汇款机制，完成跨境资金转移。尽管缺乏印度储备银行的许可资质，平台仍宣传提供即时国际转账服务。

客户资金存入银行账户后，被用于购买虚拟资产，并在印度交易所出售，所得款项支付给接收方。截图显示Saber.money曾宣传其在亚洲的即时支付网络、跨币种转账功能，甚至宣称交易耗时仅0.2秒，远胜传统银行的30小时流程。

执法局强调，相关海外实体虽注册于加拿大、立陶宛、美国等地，实则由印度人员实际控制。调查还涵盖大量场外交易及在Binance、Bybit等平台的操作。初步统计表明，未经授权的跨境转账与海外非法持有总额已超460亿卢比。

尽管Mudrex官网显示其已在印度金融情报单元（FIU-IND）完成注册，并展示《预防洗钱法》编号VA00031079，但未就此次指控作出公开回应。

资金路径回流印度：新加坡为关键枢纽

对于基于以太坊的协议Instadapp，执法局关注其资金流向新加坡并疑似通过离岸结构回流印度的模式。

虽然名义上由特拉华州公司运营，但调查揭示其联合创始人Sowmay Jain在印度实际主导业务。多个海外实体被列为调查对象，包括特拉华州的Instadapp Labs Inc.、英属维尔京群岛的Interop Labs与Summerspeak、新加坡的Upsurge Labs与Bhindi Labs，以及迪拜的Pebble Labs Technology。

这些公司在注册地无办公场所或员工，被认定为将海外收入导入印度的工具。资金以稳定币形式流入英属维尔京群岛的多签名钱包，该钱包被指受印度境内人员控制。随后，稳定币经由Independent Reserve Singapore和QCP Capital Singapore变现，收益进入新加坡关联公司的银行账户。

执法局进一步指出，后续向印度的汇款被伪装成“虚假软件开发与咨询费”。新加坡发行的预付卡用于覆盖本地支出，而资金最终流向创始人在迪拜的银行账户。针对该部分行为的初步估算金额约为4000万美元，但未提供交易哈希、账户报表或明细计算依据。

监管收紧趋势持续强化

此前资料显示，印度金融情报单元（FIU-IND）已于今年6月要求至少三家主要交易所提交1万美元以上的大额场外交易记录，涵盖自2026年以来的所有交易及受益所有人信息。

同年6月，执法局曾搜查班加罗尔六个地点，指控涉及超25亿卢比的非授权加密跨境转账。此前行动亦波及五家支付企业，如Transak Technology India与Carretx Technologies。

至9月，监管机构向包括Weex、Blofin、WOO X与WhiteBIT在内的15家离岸平台发出通知，要求其下架应用与网址，理由是涉嫌违反印度反洗钱法规。