币圈界报道：

印度执法局重拳出击：查封多处加密相关场所，涉资逾50亿卢比

印度执法局（ED）近期对多家与Mudrex及Instadapp相关的运营实体实施突击搜查，行动核心围绕一起涉嫌金额超过50亿卢比（约合5.25亿美元）的跨境加密货币交易案件展开。

关键指控：非授权汇款与海外虚拟资产持有

调查指向Mudrex及其关联平台Saber.money存在大规模未授权资金转移行为，并在境外持有价值逾46亿卢比的加密资产。与此同时，去中心化金融协议Instadapp亦被单独立案，涉及约4000万美元的外汇违规操作。

执法机构指出，涉案交易普遍采用稳定币转换、通过离岸公司运作以及利用海外交易所账户完成资金流转。搜查行动于10月27日启动，初步调查结论于次日对外披露。

执法依据与搜查范围明确划定

根据10月29日发布的官方声明，班加罗尔分区办公室援引《1999年外汇管理法》第37条执行本次行动。搜查目标涵盖班加罗尔三处地点及中央邦一处，文件中分别列出了针对Mudrex/Saber.money活动和Instadapp业务的初步金额估算。

此次通报未提及任何逮捕、处罚或客户提现限制。尽管Binance与Bybit被列为交易与持仓平台，但并未被纳入处罚范围。

平台运作模式被指规避正规金融渠道

针对运营Mudrex与Saber.money的RPFAS Technologies Private Limited公司，执法局称其调查源于多起关于大规模外汇违规的举报。

据指控，该公司虽无印度储备银行授权，却仍以提供即时国际转账为卖点，引导用户将资金存入银行账户后兑换为USDT、USDC等稳定币，并在印度交易所出售套现，实现跨境资金转移。

新闻稿附带截图显示，Saber.money曾宣传其具备亚洲稳定币支付网络、毫秒级出入金通道及跨币种转账能力，甚至宣称传统银行需30小时到账，而其服务仅耗时0.2秒。

调查还发现，注册于加拿大、立陶宛和美国等地的海外实体实则由印度团队控制，且存在大量场外交易及在Binance、Bybit等平台的操作痕迹。初步估算显示，涉及非法跨境转账与境外持有资产总额已突破460亿卢比。

尽管Mudrex官网显示其已在印度金融情报单元（FIU-IND）注册并持有《预防洗钱法》编号VA00031079，但未就此次指控作出回应。

资金路径曝光：新加坡作为中间枢纽回流印度

对于基于以太坊的协议Instadapp，执法局关注其资金流向新加坡，并怀疑通过离岸结构实现向印度的间接回流。

虽然该企业名义上由特拉华州公司运营，但调查人员强调其创始人与开发团队实际位于印度，联合创始人Sowmay Jain被指主导日常业务管理。

机构列出多个海外实体，包括特拉华州的Instadapp Labs Inc.、英属维尔京群岛的Interop Labs和Summerspeak、新加坡的Upsurge Labs与Bhindi Labs，以及迪拜的Pebble Labs Technology。这些公司均无实体办公场所或员工，被认定为资金路由工具。

资金流显示，来自投资者的稳定币注入英属维尔京群岛的多签名钱包，该钱包被认为受印度境内人员控制。随后，稳定币经独立储备新加坡（Independent Reserve Singapore）与QCP Capital Singapore变现为法币，资金流入新加坡关联公司账户。

进一步指控指出，后续向印度汇款被伪装成“虚假软件开发费”或“咨询服务费”，并通过新加坡发行的预付卡覆盖本地支出，最终资金转入迪拜账户。针对该部分行为，初步估值约为4000万美元，但未公开具体交易记录或计算依据。

监管趋严：加密领域审查常态化

此前，印度金融情报单元（FIU-IND）已于6月要求至少三家主流交易所提交大额场外交易数据，涵盖1万美元以上交易及自2026年起的受益所有人信息。

同年6月，执法局曾搜查班加罗尔六处地点，指控涉及逾25亿卢比的非法加密跨境转账。此前行动还波及五家支付企业，包括Transak Technology India与Carretx Technologies。

至9月，监管机构向包括Weex、Blofin、WOO X与WhiteBIT在内的15家离岸平台发出通知，要求其下架应用与网址，理由是涉嫌违反反洗钱法规。