币圈界报道：

印度执法机构展开加密领域专项搜查，涉案金额逾50亿卢比

印度执法局（Enforcement Directorate, ED）近期对多家与Mudrex及Instadapp相关的运营实体实施突击检查，行动旨在深入调查一起涉嫌规模超过50亿卢比（约合5.25亿美元）的跨境加密货币交易案件。

核心指控：未授权资金转移与海外资产隐匿

调查人员指出，Mudrex及其关联平台Saber.money被控利用加密技术绕过正规金融渠道，进行大规模外汇违规操作，并在海外持有价值逾46亿卢比的虚拟资产。与此同时，去中心化协议Instadapp亦面临约4000万美元的外汇管理违法指控。

据披露，交易模式涵盖稳定币兑换、境外实体运作以及通过国际交易所账户完成资金流转。搜查行动于10月27日启动，初步调查结果于次日公布。

执法依据与搜查地点明确划定

执法局在10月29日发布的声明中表示，此次行动依据《1999年外汇管理法》第37条，在班加罗尔设立三处目标点，并覆盖中央邦一处地点。社交媒体公告同步确认涉案总额超过50亿卢比，并分别列出了针对Mudrex/Saber.money与Instadapp业务活动的初步估算。

目前未宣布任何逮捕或处罚决定，亦未设定客户提现限制。尽管Binance和Bybit被提及为交易工具，但文件中未提及其法律责任。

Mudrex与Saber.money：规避监管的支付通道

针对运营Mudrex和Saber.money的RPFAS Technologies Private Limited公司，调查源于多起关于巨额外汇异常流动的举报。

执法局指控其使用USDT、USDC等稳定币作为跨境资金转移媒介，绕开印度央行批准的汇款机制。该公司虽无相关金融服务许可，却仍宣传提供即时国际转账服务。

流程显示，用户将资金注入公司银行账户后，资金被用于购买虚拟资产并在印度交易所变现，再支付给接收方。官方截图揭示Saber.money曾宣称具备亚洲级稳定币基础设施、毫秒级出入金能力，并以“传统银行需30小时，Saber仅0.2秒”作对比营销。

调查显示，注册于加拿大、立陶宛及美国的海外实体实则由印度团队控制，且存在大量场外交易行为及在Binance、Bybit等平台的操作痕迹。初步评估认定，未经授权的跨境转账与海外非法持币总额已超460亿卢比。

尽管Mudrex官网显示其已在印度金融情报单元（FIU-IND）完成注册并持有反洗钱编号，但未就10月29日的指控作出回应。

Instadapp：通过离岸架构实现资金回流

本次调查还聚焦于基于以太坊的去中心化协议Instadapp，其运营主体被指为特拉华州注册的Instadapp Labs Inc.，但实际管理团队位于印度。

新闻稿特别点名联合创始人Sowmay Jain在印度主导业务运作。

执法局列出多个海外实体，包括英属维尔京群岛的Interop Labs与Summerspeak、新加坡的Upsurge Labs与Bhindi Labs，以及迪拜的Pebble Labs Technology。这些公司在注册地均无实际办公点或员工，被视作资金路由工具。

资金流向路径显示，协议收入与投资以稳定币形式进入英属维尔京群岛的多签名钱包，而该钱包被认为受印度境内人员控制。随后，稳定币经独立储备新加坡（Independent Reserve Singapore）与QCP Capital Singapore出售，所得法币流入新加坡关联公司账户。

后续向印度汇款被伪装为“虚假软件开发费”与“咨询服务支出”。新加坡发行的预付卡用于覆盖本地开支，资金最终转入创始人在迪拜的银行账户。针对该部分行为的初步估值约为4000万美元，但未提供交易哈希、账户报表或明细计算依据。

印度加密监管持续强化趋势显现

此前报道显示，印度金融情报单元（FIU-IND）已于今年6月要求至少三家主流交易所提交大额场外交易记录，涵盖1万美元以上交易及自2026年起的数据，含受益所有人信息。

同年6月，执法局还搜查了班加罗尔六处地点，指控涉及超25亿卢比的非授权加密跨境转账。此前行动牵涉五家支付企业，包括Transak Technology India与Carretx Technologies。

至9月，监管机构向多个离岸平台发出警告，点名Weex、Blofin、WOO X与WhiteBIT等15家服务商，要求其下架应用与网站，理由是涉嫌违反反洗钱规定。