币圈界报道：

印度执法局突查加密机构，深挖逾50亿卢比跨境资金异常流动

印度执法局（Enforcement Directorate, ED）近期对与Mudrex及Instadapp相关的多个办公地点实施突击行动，启动针对一起涉及金额超过50亿卢比（约合5.25亿美元）的跨境加密交易案件的调查。此次行动标志着印度在加密资产领域执法力度再度升级。

核心指控：未授权汇款与海外虚拟资产隐匿

调查指向Mudrex及其子平台Saber.money被控利用稳定币进行未经授权的资金外流，并在海外持有价值逾46亿卢比的加密资产。与此同时，去中心化金融协议Instadapp亦面临约4000万美元外汇违规行为的独立指控。执法部门指出，涉案交易普遍采用稳定币兑换、离岸架构运作及境外交易所账户流转等手法。

搜查行动于10月27日展开，初步调查结论于次日公布。尽管尚未宣布逮捕或处罚决定，但已明确将Binance与Bybit列为相关交易使用的平台之一，且未对这两家交易所提出追责要求。

执法依据：基于《外汇管理法》的三地搜查行动

ED班加罗尔分区办公室依据《1999年外汇管理法》（FEMA）第37条执行本次搜查，目标涵盖班加罗尔三个地点及中央邦一处。官方发布的社交媒体公告中，确认涉案总额超过50亿卢比，并分别估算出与Mudrex/Saber.money活动及Instadapp业务相关的资金规模。

值得注意的是，此次通报未包含任何拘捕信息、罚则裁定或客户提款限制。虽提及Binance和Bybit作为主要交易渠道，但未对其采取监管措施。

平台运作模式：规避正规渠道的加密转账路径

针对运营Mudrex与Saber.money的RPFAS Technologies Private Limited公司，调查源于多起关于大规模外汇违规的举报。执法机构指称，该公司虽无印度储备银行授权，却宣称提供即时国际转账服务，实际通过用户存入资金后购买USDT/USDC等稳定币，再经印度交易所变现并支付给境外接收方。

新闻稿附带截图显示，Saber.money曾宣传其具备亚洲范围内的即时稳定币支付网络、跨币种转账功能，甚至以“0.2秒完成转账”对比传统银行需30小时的效率。调查还发现，注册于加拿大、立陶宛及美国的离岸实体实为印度实际控制，大量场外交易及在Binance、Bybit等平台的操作被纳入审查范围。初步估算，涉及非法跨境转移与海外资产持有的总金额已突破460亿卢比。

尽管Mudrex官网声称其已在印度金融情报单元（FIU-IND）注册，并展示编号VA00031079的反洗钱合规凭证，但对10月29日的指控未作公开回应。

资金链路追踪：新加坡为关键中转节点，迪拜为最终归集点

对基于以太坊的协议Instadapp的调查聚焦其资金流向。尽管名义上由特拉华州公司运营，但执法局指出其创始人及开发团队实际位于印度。联合创始人Sowmay Jain被特别点名，指其在印度主导业务运作。

调查列明了包括特拉华州Instadapp Labs Inc.、英属维尔京群岛Interop Labs与Summerspeak、新加坡Upsurge Labs与Bhindi Labs，以及迪拜Pebble Labs Technology在内的多家离岸实体。这些公司虽注册于境外，但无实际办公场所或员工，被认定为资金回流印度的工具。

据称，协议收入与投资者注资以稳定币形式进入英属维尔京群岛Interop Labs的多签名钱包，该钱包由印度境内人员控制。随后，稳定币通过Independent Reserve Singapore与QCP Capital Singapore出售，所得法币转入新加坡关联公司账户。后续向印度的汇款则伪装成“软件开发与咨询服务费”，并通过新加坡预付卡覆盖本地支出，最终资金流入迪拜账户。

针对此部分行为，初步评估金额约为4000万美元。然而，报告未披露具体交易哈希值、账户报表或明细计算依据。

监管趋势：加密领域执法常态化，审查范围持续扩大

此前，印度金融情报单元（FIU-IND）已于今年6月要求至少三家主流交易所提交大额场外交易记录，涵盖1万美元以上交易及自2026年起的数据，含受益所有权信息。

另一次6月行动中，执法局搜查班加罗尔六处地点，指控涉及超25亿卢比的非法加密跨境转账。此前搜查对象还包括Transak Technology India与Carretx Technologies等五家支付企业。

至9月，监管机构向包括Weex、Blofin、WOO X与WhiteBIT在内的15家离岸平台发出通知，要求其下架应用与网址，理由为涉嫌违反印度反洗钱法规。