币圈界报道：

印度执法机构突查加密平台，深挖超50亿卢比跨境资金异常流动

印度执法局（ED）近期对与Mudrex及Instadapp相关的多个办公场所实施突击行动，启动针对一起涉嫌金额超过50亿卢比（约合5.25亿美元）的跨境加密货币交易案件的深入调查。

核心指控：绕道监管体系进行大额外汇转移

调查指向Mudrex及其子平台Saber.money被指在未获授权情况下开展跨境资金划转，并在海外持有价值逾46亿卢比的加密资产。同时，去中心化金融协议Instadapp亦因约4000万美元的外汇违规行为面临独立追查。

执法部门指出，涉案操作普遍采用稳定币兑换、通过离岸公司运作以及利用境外交易所账户完成资金流转。此次行动于10月27日展开，初步结论于10月29日对外公布。

执法依据与多点搜查部署

班加罗尔分区执法局援引《1999年外汇管理法》（FEMA）第37条，对位于该市三处地点及中央邦一处地点实施搜查。官方声明中明确将总涉案金额定为超过50亿卢比，并分别列出了针对Mudrex/Saber.money活动与Instadapp业务的估算数据。

目前尚未宣布任何拘捕、处罚或客户提款限制措施。尽管Binance和Bybit被提及为交易与持仓平台，但未被纳入处罚范围。相关文件亦未披露具体交易记录或审计凭证。

平台运作模式受质疑：以稳定币规避正规渠道

针对运营Mudrex和Saber.money的RPFAS Technologies Private Limited公司的调查源于多起关于大规模外汇违规的举报。

执法方指控该公司虽无印度储备银行授权，却仍宣传提供即时国际转账服务，实际通过用户存款购买USDT等稳定币，再经印度交易所变现后支付给接收方，形成绕开传统汇款系统的闭环。

公开截图显示，Saber.money曾宣称具备亚洲级稳定币基础设施、毫秒级出入金能力，并对比称传统银行转账耗时30小时，而其系统仅需0.2秒。

调查还发现，所谓注册于加拿大、立陶宛及美国的海外实体，实则由印度团队控制。大量场外交易及在Binance、Bybit等平台的活动被列为关键线索。初步估算显示，非法跨境转账与海外持有总额超460亿卢比。

尽管其合规页面展示已在印度金融情报单元（FIU-IND）注册并持有《预防洗钱法》编号，但未就10月29日指控作出回应。

Instadapp资金链路：借离岸架构回流印度

本次调查还覆盖基于以太坊的DeFi协议Instadapp，其班加罗尔两个地点及中央邦一处地点被纳入搜查范围。

尽管名义上由特拉华州注册公司运营，但执法局指出其创始人及开发团队实际位于印度。联合创始人Sowmay Jain被明确指认为在印主导业务运作的关键人物。

调查列出多个海外实体，包括特拉华州的Instadapp Labs Inc.、英属维尔京群岛的Interop Labs和Summerspeak、新加坡的Upsurge Labs与Bhindi Labs，以及迪拜的Pebble Labs Technology。这些公司在注册地均无实体办公室或员工，被认定为资金路由工具。

资金路径显示，收益以稳定币形式流入英属维尔京群岛的多签名钱包，由印度境内人员实际控制。随后通过Independent Reserve Singapore与QCP Capital Singapore出售，所得法币存入新加坡关联公司账户。

后续向印度的汇款被伪装为“虚假软件开发费”，并通过新加坡预付卡覆盖本地支出，最终资金流向创始人在迪拜的银行账户。针对此部分行为的初步估算金额约为4000万美元，但未附交易哈希、账目明细或计算过程。

监管风暴持续升级，加密生态面临全面审查

此前，印度金融情报单元（FIU-IND）已于6月要求至少三家主流交易所提交1万美元以上的大额场外交易记录，涵盖自2026年以来的受益所有权信息。

同年6月，执法局曾搜查班加罗尔六处地点，指控涉及超25亿卢比的非法加密跨境转账。此前行动还波及五家支付企业，包括Transak Technology India与Carretx Technologies。

至9月，监管机构向包括Weex、Blofin、WOO X与WhiteBIT在内的15家离岸平台发出通知，要求其下架应用及网址，理由是涉嫌违反反洗钱规定。