币圈界报道：

印度执法机构展开加密资产跨境调查行动

印度执法局（Enforcement Directorate, ED）近期对多家与Mudrex及Instadapp相关的实体实施突击搜查，重点追查涉及逾50亿卢比（约5.25亿美元）的非法跨境加密货币交易活动。

核心指控：规避授权渠道进行资金外流

调查指向运营Mudrex与Saber.money的班加罗尔公司RPFAS Technologies Private Limited，其被指利用USDT与USDC等稳定币绕过正规汇款机制，实现大规模资金转移。尽管未获印度储备银行许可，该平台仍宣传提供即时国际转账服务。

据披露，客户资金先存入指定银行账户，随后转换为虚拟资产并在印度交易所变现，所得款项再支付给境外接收方。执法局指出，相关海外实体虽注册于加拿大、立陶宛及美国，但实际由印度境内人员操控，且存在大量场外交易与境外交易所操作。

法律依据与搜查执行细节

此次行动依据《1999年外汇管理法》（FEMA）第37条展开，目标地点包括班加罗尔三处及中央邦一处。执法局于10月29日公布初步调查结果，确认涉案金额超过50亿卢比，其中与Mudrex/Saber.money相关的非法持有及转账总额估算达460亿卢比，而Instadapp相关违规行为初步估值约4000万美元。

值得注意的是，尽管Binance和Bybit被列为交易通道，但未遭处罚或限制措施。目前尚未宣布逮捕、罚款或客户提现冻结决定。

去中心化协议隐匿资金路径受关注

针对基于以太坊的金融协议Instadapp，调查聚焦其通过离岸架构将收入回流至印度的模式。尽管名义上由特拉华州公司运营，但联合创始人Sowmay Jain在印度主导业务运作。

多个海外实体如英属维尔京群岛的Interop Labs、新加坡的Upsurge Labs与Bhindi Labs、以及迪拜的Pebble Labs Technology均被纳入调查范围。执法局称，这些公司无实际办公场所，实为资金路由工具。稳定币收入进入多签名钱包后，经新加坡平台出售，法币收益转入本地账户，再以“虚假开发费”名义汇回印度。

监管趋严：加密生态面临系统性审查

今年6月，印度金融情报单元（FIU-IND）已要求主要交易所提交1万美元以上的大额场外交易记录，并追溯自2026年起的受益所有权信息。此前同月，执法局曾搜查班加罗尔六个地点，涉及超25亿卢比的非法跨境转账。

9月，监管机构向包括Weex、Blofin、WOO X和WhiteBIT在内的15家离岸平台发出下架通知，理由是涉嫌违反反洗钱法规。此次行动延续了印度对加密行业全面监管的节奏，显示其正构建更严密的资金流动监控体系。