币圈界报道：

印度执法机构展开加密货币跨境违规调查，涉案金额逾50亿卢比

印度执法局（Enforcement Directorate, ED）近期对Mudrex及去中心化协议Instadapp相关运营点实施突击检查，启动针对一起涉嫌规模超过50亿卢比（约合5.25亿美元）的跨境加密资产转移案件的调查。

核心指控：非授权跨境资金转移与海外资产持有

调查指出，Mudrex及其关联平台Saber.money被指存在未经许可的资金外流行为，并在境外持有价值逾46亿卢比的加密资产。与此同时，Instadapp被单独列为涉嫌违反外汇法规的主体，初步估算其违规金额达4000万美元。

行动于10月27日展开，执法局于次日公布初步调查进展。关键线索包括稳定币兑换、离岸公司架构以及通过海外交易所账户进行交易的操作模式。

执法依据与搜查范围明确划定

根据10月29日发布的官方声明，此次搜查依据《1999年外汇管理法》（FEMA）第37条执行，目标地点涵盖班加罗尔三处及中央邦一处。社交媒体公告中确认涉案总额超过50亿卢比，并分别列明了两起主要事件的初步估算数值。

尽管未宣布逮捕或处罚决定，也未设定客户提款限制，但文件提及Binance与Bybit为相关交易通道。值得注意的是，两家交易所未被列为受罚对象。

平台运作模式被指规避正规金融渠道

针对运营Mudrex与Saber.money的RPFAS Technologies Private Limited公司的调查，源于多起关于大规模外汇违规的举报。执法局指控该公司虽无印度储备银行授权，却仍宣称提供即时国际转账服务。

客户资金存入银行账户后，即被用于购买USDT、USDC等稳定币，并在印度交易所变现，再支付给接收方。平台宣传材料显示其具备跨区域稳定币基础设施、毫秒级转账能力，甚至将传统银行处理时间（30小时）与自身速度（0.2秒）作对比。

调查还发现，名义注册于加拿大、立陶宛和美国的实体实则由印度控制。大量场外交易及在Binance、Bybit等平台的活动被纳入审查范畴。初步评估显示，非法跨境转账与海外持仓总额已超460亿卢比。

尽管公司官网展示其在印度金融情报单元（FIU-IND）注册信息，编号为VA00031079，但未就10月29日指控作出回应。

Instadapp资金链路：新加坡为枢纽，印度为终点

执法局对基于以太坊的协议Instadapp展开专项调查，搜查地点包括班加罗尔两地及中央邦一地。该平台名义上由特拉华州公司运营，但调查显示其核心团队成员实际位于印度。

联合创始人Sowmay Jain被指在印度主导业务管理。调查列出多个海外实体：特拉华州的Instadapp Labs Inc.、英属维尔京群岛的Interop Labs与Summerspeak、新加坡的Upsurge Labs与Bhindi Labs，以及迪拜的Pebble Labs Technology。

这些公司在注册地均无办公设施或雇员，被认定为资金回流印度的工具。收入与投资以稳定币形式进入英属维尔京群岛的多签名钱包，据称由境内人员掌控。随后，稳定币经由Independent Reserve Singapore与QCP Capital Singapore出售，所得法币转入新加坡关联公司账户。

后续向印度的汇款被伪装成“虚假软件开发费”或“咨询服务费”。新加坡发行的预付卡用于覆盖本地支出，资金最终流向创始人在迪拜的银行账户。针对此路径的外汇违规行为，初步估算金额约为4000万美元，但未公开具体交易记录或计算依据。

监管趋严：加密领域持续高压审查

今年6月，印度金融情报单元（FIU-IND）已要求至少三家主流交易所提交大额场外交易数据，涵盖1万美元以上交易及自2026年起的受益所有人信息。

此前一次6月行动中，执法局搜查班加罗尔六处地点，指控涉及超25亿卢比的未授权加密跨境转账。被查企业包括Transak Technology India与Carretx Technologies等五家支付服务商。

9月，监管机构向包括Weex、Blofin、WOO X与WhiteBIT在内的15家离岸平台发出通知，要求下架应用与网址，理由是涉嫌违反反洗钱规定。